一、观案｜自己贷款自己审批信贷员将银行400万银行资金转入自身腰包 信贷审批人员与贷款公司实控人同为一人，自己编造了虚假资料贷款并进行审批后，400万元资金就此落入口袋。此后多年，身兼双重身份的王某一直在银行体系内安稳工作，直至2021年案发。而在同一家银行，还发生了多起员工违规放贷的案件。农村...

案例1——广西玉林信贷员冒用143名村民名义骗贷800万被捕【主要问题】员工道德风险、冒名贷款近期多家媒体报道,广西玉林市陆川县某金融机构的信贷员竟冒用143位村民的名义,骗取该金融机构800余万元贷款供自己使用。近日,陆川县以涉嫌骗取贷款罪依法批准逮捕该名犯罪嫌疑人。据媒体报道,该犯罪嫌疑人钟某由于参与“...

在货币“结构性宽松”的情况下，监管部门对银行违规发放贷款的行为持续严查。近日，包括富滇银行大理分行在内的多家银行收到罚单，违规发放商用房贷款、个人经营贷款、个人消费贷款违规流入 房地产 市场等，以及信贷业务管理不审慎的情况。11月4日，中国银大理监管分局对外通报的行政处罚信息：因信...

日前,银官网披露的一则行政处罚公开现象表显示,因贷前调查不尽职、贷款资金被挪用行为违法违规,某分行被罚款300万元。 在整个放贷过程中,货前调查是信贷管理的一个重要程序和环节,是贷款发放的基石,对贷款决策影响重大。贷前调查是拓展客户发贷款的第一道关,是防范风险,减少坏账的重要前提,其调查的直实性和...

原因之一。少数股份制银行、区域性银行内控管理跟不上，制约机制不完善，给银行内部违法犯罪分子作案提供了机会。举个例子。张三是银行信贷员，张三的朋友李四想贷款，但不符合贷款条件。这时，恰好王五来申请贷款，王五符合贷款条件，授信额度高，用不了。王五可以贷款10万元，但目前只申请5万元。于是，信贷...

齐鲁银行贷款“三查”不尽职:受托支付管理不到位(简单、轻率,没有监督管理)、贷款用途不真实(根本不是购买家具)、贷款资金未按约定使用(被诈骗了,却不核查),银行信贷人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失,齐鲁银行及其工作人员涉嫌“违法发放贷款罪”。韩聪聪作为一个工作在山区的小学老师,收入甚微,没...

担保人未在法定期限内行使撤销权，则撤销权已经消灭，担保人并不能免除担保责任。三、违法发放贷款罪人员责任认定标准是什么 一、准是什么?(一)客体要件 本国家的金融管理制度，具体款是我国商业银行和其他一些金融机构的一项重要金融业重要的资金保障。为了规范贷款行为，提高贷款有效性，加速信贷颁布了《...

(五)信贷员有章不循,违规操作。在贷前调查环节,信贷员没有按照有关规定进行尽职调查,对客户存在的风险隐患应发现而未发现;在贷款发放环节,没有按照有关规定与客户签订借款合同、担保合同等法律文书,或没有完善贷款抵质押手续等,使信用社的贷款面临风险。 二、信贷员违规放款行为的危害 (一)败坏了农村信用社的企业...

将贷款划拨给不满足借贷条件的主体的行为都会构成违法发放贷款罪，根据现行法律法规，结合各级公开的裁判文书，总结出银行从业人员违法发放贷款罪的主要表现形式如下：(一)采取化整为零的手段，违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额...

一、用银行贷款再放贷违法吗?从银行贷款出来之后再放贷违法，银行有明确规定禁止再放贷，如果情节严重，该行为还可能构成高利转贷罪，如果行为人是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。将银行贷款转借给他人，...