金融工程中涉及的金融工具有哪些

发布网友发布时间：2022-05-27 04:53

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热心网友时间：2023-10-09 02:47

总体来说，金融工程的工具分为概念性工具和实体性工具两大类。金融工程概念性工具概念性工具包括了使金融工程正式成为一门学科的思想和概念。
它工具包括：资金的时间价值理论——预测现金流及其波动；资产定价理论——市场均衡条件下（无套利条件）金融工程未来现金流的现行市场价格；风险管理理论——控制风险和收益的理论与方法（证券组合、套期保值、企业税收待遇等）。
金融工程实体性工具实体性工具包括那些可被组合起来实现某一特定目的的金融工具和手段，包括基础金融工具和衍生工具。前者包括股票、固定收益证券、权益证券等传统工具；金融工程后者包括由这些基础证券衍生出的各种证券工具如期权、远期协议、互换协议等。这些金融工具既可以单独使用，也可作为零部件组合起来，达到特定的操作目标，从而能够为客户设计出解决大量令人困惑难题的方案。
【拓展资料】
金融工程工具指的是在金融工程中，原材料主要分为两类：基础性证券和金融衍生证券。
基础性证券包括股票和债券。金融衍生证券可以分为远期、期货、互换、和期权四类。这六种是金融工程运用的主要工具。远期是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种标的金融资产的合约。
互换是两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定时间内交换一系列现金流的合约。期权则是指赋予购买者在规定期限内按双方约定的价格购买或出售一定数量某种标的资产的权利的合约。尽管只有六种基本工具，但随着组合方式不同、结构不同、比重不同、头寸方向不同、挂钩的市场要素不同，这些基本工具所能构造出来的产品是变化无穷的，这些新产品与金融工程的主要工具一起构成金融工程工具的范畴。