嫌疑人作案方式前所未有，遍布国内十几个省份，他用了什么作案手法？
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发布时间：2022-05-24 13:08
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时间：2023-10-14 22:49
作案方法是通过商户收款的二维码，然后非法的套现。这位嫌疑人所用的方式是之前没有用过的，现已经涉及国内的十几个省份。这是一起非常大的非法经营案件，犯罪嫌疑人已被抓获15人，而涉及的资金已经接近百亿元了。接下来就详细的给大家讲一讲，整个事件的经过，以及作案的手法。
事件经过
在2020年的时候，有两个人的银行账户，出现了异常，这件事情让银行引起了警惕。后来这件事情就交由经侦大队进行调查，经过调查之后发现这两个人，这两个人是工薪阶层的人，他们每个月都有固定的收入。可是两个人名下的账户里面却有着数百万元，而且每个月都是有出入的，这和他们的收入水平是很大的。
后来经过侦查两个人对这起事件进行了交代，当时他们发现在银行有推出很多的*，比如一些商户如果要是办理了收款的二维码，那么是可以享受免手续费的，特别是一些规模较大的那些商户，手续费免的额度也是很大的。到了这些*之后，两个人就开始去办理一些信用卡，然后用家里人的名义开始申请了工商执照。
申请了工商执照以后，再去申请商户的收款二维码，就这样两个人把二维码做了共享，然后通过扫码的方式套取了很多的现金。之后他们再将这些现金还上信用卡，就这样，信用卡有了很多的反复消费。而对于银行来说，信用卡消费有的时候会有一些奖励，比如当你消费到达一定的额度，那么银行会有一些返现的活动。
例如有的银行如果每个月消费了有80万的话，那么在额外会奖励给你8000元的返利。除了这些现金返利之外，还可以用积分享受机票或者是一些住宿，所以两个人不仅拿到了现金，出门的时候还都是坐在头等舱里，住的酒店，也全部都是高档的酒店。而他们也会利用这些积分，然后换取入住高档酒店的资格，再用折扣的价格在网上进行销售，因此也会赚不少的钱。
二人的背后其实有更大的犯罪团伙
将二人抓获了之后，这件事情并没有彻底的结束。在调查的过程当中，除了发现两个人使用二维码的方式套现以外，还有近千万元是来源于另外一个人。这个人叫陈某，他的账户里资金大概有一千多万，而这些资金又来源于另外一个人邓某，在邓某的名下还有一家民宿，每个月也是有着大量的收款额度。
除了邓某以外，陈某还有一部分大量资金，其实是来源于殷某，在殷某的名下，是有一个车行，这个车行也是有着大额度的免手续费商户。而这些人，都是外省份的。这个案情是非常重大的，所以办案的人花费了六个月左右的时间，对数据进行分析和深挖，最终找出了犯罪的团伙，涉案的金额巨大，关系也是极其复杂。
嫌犯都已抓获
15名的犯罪嫌疑人现在都已经被抓获，采取了强制的措施。而在这个团伙当中，其实是有一个头，目的他是深圳人，在2019年的时候，他就发现银行有很多这样的便民*，然后他就从中找到了这样的商机，注册了很多的商户。就这样开始了，帮助别人套现收取手续费，可以说他这个生意做的真是一本万利。
让他尝到了这么多的甜头之后，慢慢的就开始让身边的人也做起来，比如他的妹妹。后来因为赚的越来越多了之后，他就开始和自己的家里人通过网络，然后开始找各种代理商。在整个环节当中，他们都是有分工合作的，比如谁去注册商户，然后怎么样去申请二维码。也许对于他来讲，觉得这是一个赚钱的好办法，而事实上这已经触犯了法律。
最后：
通过这件事情也给大家提个醒，套现是非法的行为。对于大额度的套现以及恶意的不还，其实是需要追究刑事方面的责任，所以套现的行为是存在危险的。希望大家引以为戒，不要再做这样的事情，避免触犯到法律，因此走上不归路。
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时间：2023-10-14 22:49
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时间：2023-10-14 22:50
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