p2p理财平台尽职调查需要怎么做
发布网友
发布时间：2022-05-26 11:49
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热心网友
时间：2023-10-15 16:43
第一：关于担保。担保公司资质，可以在工商登记网站查询担保公司的注册资本，资质。一般担保公司担保的金额大小，单笔担保是不能超过注册资本的10%。所以，如果看到注册资本1000万的担保公司，单个项目给一个亿的项目做担保，就很明显存在着问题。一般都是关联企业担保。这种担保实质跟没有是一样的，就是障眼法。
第二：关于公司情况。投资人如果去考察这个公司，请尽量去一趟物业，问一下该公司是什么时候入住这里办公的，查探一下企业是买的办公楼还是租的办公楼，租金合约是到什么时候?(那种刚入住，且租金一月一付的，请尽量小心企业会跑路)
第三，关于标的。尽量抽取最*台上销售标的全套资料，看资料是否齐全。如果拿不出，或者资料不全的，请尽量小心。(全套资料大致：借款人身份证，户口本，个人流水，结婚证，工作证明(收入证明)，借款合同，抵押合同，抵押物照片，汇款证明(重要))
你可以去黑豆金服试试
热心网友
时间：2023-10-15 16:44
您好，在挑选平台时，您可以注意以下几点从而选择适合自己的平台：
1、看注册门槛：
看P2P平台的注册资金，摸清了底细，将没有资本能力的P2P拦在门外，才能减少风险。
2、 看风险保证金：
风险保证金，又叫风险备用金、风险保障金，是目前P2P平台最常采用的安全保障方式之一。 当平台上的投资项目发生逾期时，由平台从风险保证金账户中取出资金为投资人进行本金或者本息垫付。
3、第三方担保：
P2P平台采用第三方担保公司担保对平台上的投资项目进行本息或者本金进行保障，是比风险保证金更为安全的保障。
4、 理性看高收益：
P2P平台的年化收益在8.8-15.8%之间，有些平台利率水平过高时，就必须要提高警惕了。
以上几点仅供参考，您根据您的需求去进行选择，投资有风险，理财需谨慎。祝您生活愉快~
p2p平台要尽职调查需要都怎么做
1、看注册门槛：看平台的注册资金，摸清了底细，将没有资本能力的平台拦在门外，才能减少风险。2、 看风险保证金：风险保证金，又叫风险备用金、风险保障金，是目前很多平台最常采用的安全保障方式之一。 当平台上的投资项目发生逾期时，由平台从风险保证金账户中取出资金为投资人进行本金或者本息垫付。3...
P2P信审系统的流程是怎样的
第四、实地尽职调查 主要是实地核实借款人经营的真实性、场地规模、现场办公情况、员工上班情况、存货、生产设备、近期购销单据、现场拨通办公电话。从而了解借款人的经营现状、收入或盈利等情况，形成对借款人的判断。第五、综合评估 通常，风控人员会根据借款人的个人信息、资产情况、历史信用记录、近半年的...
投资P2P理财产品,像网筹金融这种如何保证投资人的本金?
严格贷前审查 合作机构前期风控第一层把关，网筹金融平台设置独立风险控制部门第二层把关。对项目进行全方位尽职调查，确保信息的真实性和合法性。并且将项目信息、借款企业情况公开透明，投资人可根据项目信息进行风险判断，进行自主投资。严谨的贷中监察 平台及担保机构对借款人及抵押物情况进行定期追踪检查。
私募股权投资尽职调查的主要内容包括哪些
5、 小组内部沟通调查小组成员来自不同的背景及专业，其相互沟通也是达成调查目的的方法。
p2p平台,比如人人贷有权限查询客户流水和征信吗?
一般P2P平台申请借款必要认证资料有：身份认证、个人信用报告、劳动合同或在职证明、近3个月工资卡银行流水。这部分是用于鉴定个人信用状况以此来确定用户是否有还款能力。一般可选认证资料：房产认证、购车认证、结婚认证、学历认证、技术职称认证、手机实名认证、微博认证、居住地证明。这部分可以提升个人信用...
...的P2P平台风控模式有哪些?顺便推荐靠谱一点的平台?
在当下主流风控模式中，P2P业界应用较普遍的有信用模式、实物抵押模式、第三方担保模式。现在较为推荐的是第三方担保模式。这种模式的风控一般是线上线下结合在一起的。我所知道的集利财富网就是采用这样的风控模式，先是担保机构做风控做线下的尽职调查，然后放到平台再做第二次风控调查。挺安全的，推荐...
p2p风险控制都有哪些
主要对个人资料及征信的全面核查;还包括了资产评估部门，严格评估抵押物的市场价值及归属权，控制抵押率保持在合理范围;此外，还有相关政策部门，及时了解相关法律法规，避免违法，同时也确保每一项理财产品项目合法合规;风控体系中还少不了实地考察的部门，主要对每笔贷款现场进行尽职调查。
P2p与a2p的区别。详细一些!
只有尽职调查结果满足平台风险控制要求的机构，平台才会将其资产放在网上，供大众投资者进行资产交易。P2P网贷模式主要做的是信用贷款，即个人或者企业只需要工商信息等资料，就可在P2P平台上提出贷款需求，有些贷款缺乏优质资产抵押或有实力的担保机构，存在较大的信用风险。A2P做的是以真实存在的债权资产为...
什么是私募股权的尽职调查
公司是否与其他机构签署基金外包服务协议(包括提供销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等业务的服务),请提供相关的外包协议、基金管理人相应的风险管理框架(制度)、对承包机构的尽职调查报告。六、重大诉讼、仲裁和行政处罚34. 基金管理人及其子公司、分支机构、实际控制人、高管人员最近三年尚未了结、已...
如何判断p2p网贷平台安全性
第九类：没有自己核心风控技术、风控模型、客户管理系统，无法做到尽职调查，甚至连第三方支付监管都没有的P2P平台，坚决远离。出于好奇，可能几个有客户的销售，有权利的政府或国企领导，协同一批款爷，就把公司开起来了，不太做业务，虚拟一批客户或合同，然后去找银行、找目标客户融资，主要投资给地产、...
