移民须知:如何证明资金合法来源
发布网友
发布时间：2024-10-17 01:35
共1个回答
热心网友
时间：2024-10-26 12:13
银行记录是解释资金来源的主要渠道。签证官会根据存款金额是否正常来判断，股票、基金和房地产的增值无需解释来源。如果资产是自然增值，需要提供投资收益的交易记录，并对投资本金的来源进行法律解释。
合法解释资金来源通常有以下几种方式：投资收益、工作收入、继承和捐赠。投资收益包括前期投入本金后通过多次买卖股票所获得的收益；工作收入则是作为公司管理层获得的工资、奖金、佣金和补贴等。
要使移民局相信您在一个企业中合法工作，您需要提供该组织的合法运营文件、劳动合同、税收和社会保障记录证明。股东还需提供公司市值证明文件，如审计报告和历史出资证明等。
不同国家对移民解释资金来源的要求各异，例如美国需提供80万美元资产证明，马耳他则需提供50万欧元资产证明，而希腊、葡萄牙、爱尔兰等国家则对此无要求。西班牙和土耳其对资金来源的解释则有特定要求。
工资收入是最常规的资金来源类型，申请人需提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单。此外，投资人需提供购买协议、房产所有权证、房产支付的银行对账单以及缴纳房产税或契税的证明文件。如果资金是通过抵押贷款购买的房产，还需提供抵押贷款合同、营业收益缴纳抵押款的证明以及抵押贷款当前的状态文件。
股东分红是常见的合法资金来源，投资人需提供营业执照、章程、公司企业所得税申报记录、验资报告、审计报告、税务证书、股份/股权出资文件、股权变更协议、过去三至五年的资产负债表及损益表、会计师报告、股东会决议、分红决议、分红汇款凭证等报表。若公司账户有盈利但财务报表无法证明分红，企业主则不能以此理由进行资金解释。
赠与也是一种资金来源证明方式，可以来源于亲属或个人亲朋好友。赠与人需出具书面文件阐明赠送原因及资金来源。如果资金来源于亲属，需进行赠与公证和不可撤销性赠与手续。如果来源于其他亲朋好友，还需提供赠与合同、赠与人的财务背景资料及与投资人的关系证明文件。
贷款是通过抵押不动产获得投资款，投资人需提供贷款合同、归还贷款保证和贷款银行流水记录。如果贷款方非投资人，还需证明与投资人的关系。有些银行提供专门的移民贷款产品“移民贷”，且需要抵押。
继承遗产也是合理的资金来源范围。投资人需提供遗书、死亡证书、银行证明等。如果继承发生在多年以前，且材料遗失，投资人需通过亲戚或朋友提供书面证词证明继承财产的合法来源。
股票网上交易所得资金需由证券公司出具书面证明，说明原始投资资金来源和股票交易流水单。如果帮别人操作股票赚取佣金，还需提供股票所有者购买股票的资金来源合法性证明。
除上述常见来源外，还有其他途径，如变卖古董、艺术品等。只要款项是合法所得且能解释来源，均可作为投资移民的款项来源说明。
