国库现金定存国库现金定存

发布网友发布时间：2024-10-19 20:55

共1个回答

热心网友时间：2024-10-29 23:28

国库现金定存是一种财政管理方式，即把国库的闲置现金存入商业银行，以期实现资金的增值和流动性管理。自2003年起，中国人民银行开始对财政存款支付活期存款利率，但收益较低，仅为0.36%。为了优化资金使用，财政部和央行于2006年推出《*国库现金管理暂行办法》，引入商业银行定期存款和购买国债等市场化操作。

历史数据显示，国库现金管理自实施以来，其频率逐年增加，最初几年较少，从2008年开始大幅增长。定存期限主要为3个月和6个月，以短期为主，通过灵活的安排实现滚动存款。例如，2008年通过连续的3个月定存，实现了整年的存续，平均利率为4.1075%，这在当年为国库带来了显著的利息收入。

2009年，国库现金定存的频率进一步提升，存续期安排也更为合理，资金效率有所提高。目前，有多组资金以首尾相连的方式存于商业银行，平均规模300亿元，最长可达1年零1个月，最短为半年。粗略计算，这4组定存资金的平均利率为1.645%，年利息收入可达19.74亿元，相比存于央行的0.36%利率，优势明显。

然而，目前商业银行定存在国库现金总量中的比例较小，且仅限于*国库。地方财政资金的市场化运作仍待进一步探索。如果改革范围扩大，国库现金的运作收益有望大幅提高。上海等地已经表示了尝试地方国库现金管理的意愿，预示着未来收益提升的可能性很大。