商业银行集团客户授信业务风险管理指引第一章 总 则
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发布时间：2024-07-22 03:58
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时间：2024-07-25 15:25
为有效防控风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的管理，本指引依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》制定，旨在指导商业银行遵循稳健原则，确保业务安全。
第二条，本指引中的商业银行指在境内依法设立的中资、合资、外资及外国商业银行分行。集团客户则是指具备以下特征的企业法人：一是直接或间接控制其他法人，或被其他法人控制；二是被第三方共同控制；三是关键人员及其亲属共同控制；四是存在可能影响公平交易的其他关联关系，需按商业银行判断进行统一管理。
第四条，授信业务涵盖贷款、拆借、贸易融资等金融活动。集团客户授信业务风险，涉及多头授信、过度授信、内部交易等因素可能导致商业银行贷款回收受阻或损失。
第五条，商业银行在对待集团客户时，需遵循统一管理、适度控制和风险预警原则。统一原则要求商业银行对集团客户实施集中风险控制；适度原则要求根据客户风险和银行承受能力设定合理授信额度；预警原则则强调建立风险预警机制，及时预防和处理潜在风险。
扩展资料
《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，共四章、三十一条（含附则），为切实防范风险，促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》而制定，该指引由银监会负责解释，政策性银行、城市信用社、农村信用社、信托公司等对集团客户授信业务风险管理参照该指引执行。
