商业预付卡实名登记
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发布时间：2024-08-19 13:48
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时间：2024-08-31 02:14
针对商业预付卡市场存在的监管漏洞、财务纪律违规、风险防范缺失、公款消费和收卡受贿等问题，近日，中国人民银行、监察部等七部门共同发布了《关于规范商业预付卡管理的意见》。国务院办公厅已转发该文件，旨在强化对这一领域的管理措施。
《意见》明确规定，对于购买记名商业预付卡的单位和个人，以及一次性购买1万元人民币（含）以上的不记名卡，发卡机构必须要求购买者进行实名登记。这一举措旨在增强预付卡市场的透明度，防范资金风险，并打击不正当的公款消费和个人受贿行为。通过实名登记，可以追踪预付卡的使用情况，提升市场公平性和合规性。
扩展资料
商业预付卡以预付和非金融主体发行为典型特征，按发卡人不同可划分为两类：一类是专营发卡机构发行，可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途预付卡；另一类是商业企业发行，只在本企业或同一品牌连锁商业企业购买商品、服务的单用途预付卡。2011年5月底，针对公款消费和收卡受贿等问题，央行、监察部等七部委联合制定了《关于规范商业预付卡管理的意见》。2011年11月23日，商务部就《单用途商业预付卡管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。
