关于金融机构反洗钱义务有何规定

发布网友发布时间：2024-09-09 13:05

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热心网友时间：2024-10-05 13:57

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
　　网友咨询：
　　关于金融机构反洗钱义务有何规定？
　　律师解答：
　　在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
　　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
　　律师补充：
　　发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告：
　　（一）制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的；
　　（二）牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的；
　　（三）发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的；
　　（四）境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的；
　　（五）中国人民银行要求报告的其他事项。
　　【法律依据】
　　《中华人民共和国反洗钱法》
　　第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。