自动柜员机管理办法

发布网友发布时间：2024-09-07 06:40

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热心网友时间：2024-10-31 20:40

中国工商银行的自动柜员机现金管理规定如下：

1. 为确保自动柜员机现金供应及时、合理和资金安全，依据《中国工商银行出纳制度》制定本管理办法。

2. 自动柜员机包括ATM和CDM等，它们具有客户自助服务功能，可进行存取现金操作。

3. 适用于工商银行营业用自动柜员机的现金管理工作，目标是满足客户需求，准确、及时地处理现金供应、整点、反假、账款核对等工作，确保现金安全。

4. 使用部门需根据业务需求合理设定每台机的备付金限额，既要保证现金流通，又需控制现金库存。同时，各部门负责各自职责，如装钞、卸钞、账务处理等。

5. 严格执行双人管理原则，所有现金操作需双人参与并进行复核，确保流程合规、责任明确。

6. 钞箱中的现金领取、上缴及客户存入现金需按照储蓄网点规定办理，现金需经过清点和整点。

7. 加装钞箱采用更换或原箱续钞法，所有操作需在监控下进行，确保全程安全。

8. 自动柜员机现金应按券别分类管理，操作过程需进行录像监控，并妥善保管录像资料。

9. 客户存入现金遵循日清日结或逐笔结账原则，发现差错时按实点数处理并记录。

10. 每逢特殊情况如吐钞异常等，必须对钞箱进行清点核对，打印清单作为查账依据。

11. 保险柜钥匙、密码管理严格，双人分管，非工作时间需入库保管，遗失需立即采取措施并上报。

12. 使用部门定期或不定期进行现金管理检查，确保操作合规，账款相符。

13. 发生错款或假币误收时，应及时处理，查明原因，并按相关规定进行会计处理。

14. 本办法自1999年12月1日起执行，由中国工商银行总行负责修订和解释。

扩展资料

自动柜员机，即ATM，是指银行在不同地点设置一种小型机器，利用一张信用卡大小的胶卡上的磁带记录客户的基本户口资料（通常就是银行卡），让客户可以透过机器进行提款、存款、转帐等银行柜台服务，尽管大多数客户都把这种自助机器称为提款机。