商业银行金融创新指引第五章 风险管理
发布网友
发布时间：2024-09-07 04:09
共1个回答
热心网友
时间：2024-10-06 04:38
首先，董事会和高级管理层需将金融创新活动纳入全行统一的风险管理体系（第三十五条），设立风险管理委员会，统一管理创新活动风险与传统业务风险，制定明确的风险管理程序和控制措施，明确各部门职责。
其次，商业银行需制定完善的风险管理政策和程序，确保创新活动与自身管理能力和专业水平相适应（第三十六条），这包括设置适当的风险限额。
紧接着，银行必须建立有效的管理信息系统，构建全面的风险管理架构，对创新活动风险进行充分识别、计量、监测和控制（第三十七条）。
为了确保内部控制的有效性，银行还需建立适应业务性质和规模的内部控制制度，并接受独立审计的检查（第三十八条）。
在合规性方面，商业银行必须严格审查创新活动的合规性，明确法律关系，研究可能涉及的法律、政策，并制定应对策略，以防止合规风险（第三十九条）。
最后，银行需根据政策调整和市场变化动态调整，定期验证和修正关键模型，制定风险预警和处置预案，并确保业务应急性和连续性计划的制定（第四十条）。
