区块链创业怎么避险(区块链创业者怎么做)

发布网友 发布时间：2024-09-27 06:34

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热心网友 时间：2024-10-08 11:35

特约撰稿郑瑜本报记者何莎莎北京报道

一场关于虚拟货币以及ICO（InitialCoinOffering，即首次币发行）的整顿清理措施正在进一步升级。

针对虚拟货币和ICO的监管，据悉国家互联网金融风险专项整

治小组办公室（以下简称“整治办”）将对124家服务器设在境外，但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施；加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置；从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。目前，各地摸排出的国内88家虚拟货币交

易平台和85家ICO平台基本实现无风险退出。

8月21日晚间，大批“币圈”自媒体公众账号被封禁。《中国经营报》记者从腾讯官方了解到，此次封停原因为“部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽

所有内容，账号被永久封停。”

另类投资专家、币策首席分析师肖磊在接受记者采访时表示，目前有一些虚拟货币在自媒体的宣传之后，价格不止跌20%、30%，而是甚至跌去70%、80%，当然有行情熊市的原因，但也不排除有蓄意牟利的行为。“有些币在散户高位接盘之后可以说是腰斩了。”

整顿升级

自去年央行宣布开始调查国内三大比特币交易平台以及央行等七部委发布通知叫停ICO融资后，国内虚拟币市场整顿已初见成效。今年4月23日，中国银保监会称所有ICO平台和比特币交易已经安全退出中国市场。

不过，针对币圈的有关监管一直没有放松。而整治办在加码排查涉ICO及虚拟币方面，也将进一步采取针对性清理整顿措施。

一是对124家服务器设在境外，但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施，下一步将加强监测，实时封堵。

二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置。对于定期摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易场所网站、公众号，以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体及网站，及时予以关闭和查封。

三是从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

这次升级整顿已见行动和成效。8月21日晚间，金色财经、币世界等公众号被责令屏蔽所有内容，账号被永久封停。

各地在清理整顿工作中也稳步推进。近日，江苏省金融办全面梳理省内各类金融风险，向13个设区市政府分别发函，提示包括特定风险点在内的风险，督促逐一建档、逐项处置。持续深入开展互联网金融风险专项整治，整治领域拓展到虚拟货币、ICO、校园贷、现金贷等，对摸底排查阶段确定的重点对象进行现场检查和处置。而北京朝阳区金融办也下发了《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》。

事实上，早在2013年央行等五部委就曾发布《关于防范比特币风险的通知》，界定比特币是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。去年七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》提出，“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’，不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务。”

北京金诚同达律师事务所律师张烽对此表示，“这些监管措施基本上都可以在过去央行等有关部委发布的相关文件中找到相应依据，这次是进一步的重申与确认。”

肖磊表示，在实现了交易所完全退出之后，此次监管浪潮再次来临的主要原因有三：“一是国内环境目前对金融市场的监管趋严，对不确定的事件与风险比较敏感，因为虚拟货币存在不特定性。二是虚拟货币是在国际范围内的，属于互联网形态的，较难从资金层面监管，如果单纯采用监控银行转账、资金往来的方式无法有效监管。三是自去年‘9.4’禁令以来，虽然我国有效实现了风险隔离。但因为比特币的网络特性，国内投资者通过网络仍然可以接触虚拟货币，因此蒙受损失，只能自担风险。但近来关于虚拟币的宣传却越来越多，频频有虚拟货币项目方、甚至资金盘传销到二、三、四线城市忽悠‘大爷’、‘大妈’，据有关资料显示从2017年至今，虚拟货币相关诉讼纠纷已经接近600起。与2016年3月互金整治方案严禁P2P做线下营销相似，此次监管针对线下管制的措施，也是出于对虚拟货币、ICO认知水平不高的投资者上当受骗的担忧。“我认为此次二次监管的释放，更多是对虚拟货币缺乏识别能力的群体的保护。”

据了解，在8月21日“币圈”自媒体公众号被永久封禁后，目前虚拟货币讨论微信群已开始转至中文版电报群APP，记者登录某电报群APP发现，仅币安一家交易所的电报群就有8万多用户，管理员也在群里更新了币安客户端。与此同时，朋友圈中开始流传新开发的电报群APP，并配有“媒体被封？峰会被禁？微信群担心？最稳定好用的电报中文版一直在！”此类宣传语仍然在吸引着国内投资群体。

除了政府监管的持续打击，第三方支付机构也在积极配合监管、持续加码。

今年7月9日，微信支付同步持续加码虚拟币支付打击，配合监管进一步落地。微信方面对记者表示，“腾讯公司积极响应、配合监管要求，有效利用自身防控经验及优势，对从事虚拟币业务的支付渠道进行防控。”据记者了解，腾讯公司对虚拟币交易账号做出限制后，也对已确认的全部个人账号进行了更为严格的管控。

此前由中国印钞造币总公司成立的区块链技术研究院院长张一锋也公开表示，近期央行针对相关非法金融活动的新变种与新情况，会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

“币圈”乱象丛生

事实上，区块链概念越来越火的同时，ICO乱象乃至诈骗也层出不穷。名人站台、区块链大会、微信群与自媒体广告已成为宣传ICO项目的手段。

“如果推荐黄金、外汇美元这些产品，一般不可能跟项目方合作，也不可能与背后庄家接触，因为美元没有人可以操控价值，推荐它单纯就是分析的角度。但是虚拟货币大不相同，虚拟货币的项目方一般就在身边，自媒体可以轻易接触到项目方，有时候项目方与自媒体就是一个合谋。与大宗商品、原油截然不同，数字货币有时只是亿元上下的盘，并且筹码全在发币的团队手上，在社区做推广时，社区和区块链自媒体有时候缺乏自律性。所以近年也有维权事件发生。我们要厘清虚拟货币是金融产品，不是消费品。而且虚拟货币对于很多发行方来说没有成本，只要广告有效，能够赚钱，割的韭菜能够覆盖推广成本，他就愿意去做。就上述来看，我觉得监管的介入非常有必要。”肖磊说。

此前，记者在参加位于北京朝阳区某酒店的千人区块链大会时发现演讲者发言时未提及区块链技术与场景落地，演讲内容主要是宣传其项目掌握的“300万微信用户社群”。

一位区块链从业者告诉记者，“我在某活动上遇到号称拥有6000万用户的‘大神’，但其实他是微商。”记者也在朋友圈留意到，目前存在以代投来参加ICO的方式。更有投资者通过微信群主分享的微店，进入微店购买不存在的“商品”，付款之后交易等额的虚拟货币。

中国人民银行参事盛松成此前曾表示：“ICO的迅速发展引起了监管层的关注是很正常的。用传统法律看，ICO具有众筹、募集资本的嫌疑，放任发展不予以监管是有很大风险的。大量的没有前途的项目甚至本身就是欺骗，不仅让投资者承担巨大风险，也让真正区块链创业的团队颇多抱怨，实际上造成了劣币驱逐良币的不良后果。这一次整顿主要是为了风险警示和保护投资人利益。”

张烽向记者表示区块链技术应用尚在进一步成熟中，目前很多项目存在违规发行证券、欺诈与市场操纵的情形，一些区块链媒体随意发布虚假消息甚至配合一些不良项目方进行损害投资者利益的行为。正如盛松成所说，这让投资者承担巨大风险的同时，也让真正的创业团队的生存环境变得恶劣。

记者此前报道过世界杯期间世界杯概念虚拟货币SOC大跌，蒸发近2亿多美元，近万名投资者被“割韭菜”；以及知名交易所OKEx上线币种WFEE短短四天经历暴跌，蒸发了将近30亿元人民币。

中国政法大学互联网金融法律研究院李爱君曾表示，“虚拟货币控制存在风险，虚拟货币发行、交易与融资存在技术风险、非法集资风险、合同诈骗风险、非法经营风险、虚拟货币价值风险、交易风险、洗钱风险等，并且加大了信息不对称性。”

马尔科·扬西蒂（MarcoIansiti）卡里姆·拉哈尼（KarimLakhani），《哈佛商业评论》中文版2017年1月，《区块链真相》一文

在技术创新领域的研究经验告诉我们，只有消除在技术、政府管控、组织和社会等多方面的障碍，才有可能真正发生区块链革命。若不清楚区块链将如何占领高地，贸然开始区块链创新就是个错误。

系统性风险。说到系统性风险，就不得不提及像2008年到2009年的金融危机之后的信贷紧缩这样的全球经济戏剧性衰退。对于大部分公司来说，那是一个无法预测也无法控制的外部事件。全球监管者重塑了金融世界，以避免类似的危机，其战略中很重要的一步是增强了中央对手方（CCP）的角色。CCP是在一项金融交易中插入交易双方中间的一个实体。在双方都同意进行交易之后，CCP就成为对任意买方的卖方和任意卖方的买方。在此过程中，CCP通过结网降低交易对手信用和流动性的风险暴露，减少了当一方违约时交易双方的直接接触的风险，但这么做的风险仍然集中。CCP的主要角色是：1.管理结算运行任务，降低结算风险；2.通过会员身份批准和实行保证金（最初的和变化的）监控个人的信用风险，提供透明的风险管理；3.处理违约方；4.监督市场上的系统风险。

在以区块链为基础管理的金融市场中，许多CCP的原则可能会被淘汰。可以设想到的是，CCP的功能1和2将会被智能合约替代。DAOs的设计使交易双方发生关系，一旦植入在智能合约中的某些条款被触及，应收款项就能自动从一方转到另一方。CCP的功能3和4也可以被区块链技术提高，但它不太可能完全实现自动化，因为其对定向性程度和大型场景分析能力要求较高。相关区块链创业公司如DigitalAssetHolding和D-Pactum正在与CCP展开合作，在不改变最近法律法规给予CCP的角色基础上，朝着分布式账本和智能合约的方向重新设计他们的技术。这可能会发展成为增加金融系统复原力的根本性措施。在分布式账本上，可以设计出透明、标准化的交易流程，资本和保证金的相互关系可以自动发生，因此降低了中间管理者的风险负担。通过把各个参与方签订智能合约编码，管理危机事件的规则可以做到尽可能的确定性。

网络风险。这是我们要分析的最后一个外部风险，但并非最不重要。的确，对于网络风险或关键基础设施故障（如控制系统、能源、交通、电信和金融基础设施）相关风险的不理解或不重视，有可能对国家经济、多个经济部门和全球企业造成深远影响。进行风险评估和设置风险管理系统的责任现在落在了每个企业身上，但它们内部实践和流程千差万别，风险管理系统不成熟的小企业在这种情况下更易遭受网络攻击。

区块链是一种可行的解决方案吗？毫无疑问。数字货币的发展延伸了密码学的安全使用，并且创造了一种商业模式，针对网络攻击有了新型的复原力。在分布式账本上的一套完整系统可以提供比公司标准防火墙技术更高级别的网络安全。因为分布式账本是自动化的，并且由于信息共享的原则和共识协议的鲁棒性，账本历史是无所不在且无法更改的。因此在该系统中，高科技网络攻击可以在发生之前被阻止。

然而，在分析外部风险的最后，值得注意的是数字货币的出现第一次创造了一种与国家、跨国政府决策或是任何实体经济都不相关的流通货币。实际而言，数字货币价值的波动幅度巨大，但其方向和时间与市场不同，从而保持了与某国货币或股票市场非相关性。因此，比特币被称为“数字黄金”，和黄金一样，数字货币已被用作避险资产，限制宏观经济风险的影响。

总之，在深入挖掘区块链在风险管理方面的惊人效用之前，要明白区块链不是万能解药。它应该被看作是构建下一代风险管理基础设施的众多技术之一。

在区块链熊市下，如何找到真正有价值的区块链项目呢？小编就从以下几个方面进行说明：

1.用区块链安全技术检测中心看一下是不是传销币、空气币

任何项目不论理念吹嘘的如何先进，宣传标语渲染的多么夸张，回归到本质还是要靠技术说话，没有技术的区块链项目就如同皇帝的新衣一样，需要一款照射出皇帝的新衣的镜子——区块链安全技术检测中心。

Ulord公链技术提供方天河国云作为区块链安全技术检测中心的重要发起单位之一，其提供的代码审计职能是区块链安全技术检测中心辨别区块链项目好坏的利器。代码审计是借助机器学习和人工智能建立区块链代码自动审计的知识库，它可以提高代码审计效率，解决智能合约的安全问题。区块链代码审计业务通过对区块链项目、交易所、钱包和智能合约代码进行质量评测，防范数字资产安全事故，提供代码修订措施、安全防护部署等服务。据悉，天河国云区块链代码审计除了自动审计以外，还可以定制专家团队项目进行全方面审计，帮助投资者更大程度辨别出“假项目”。

2.看区块链项目的团队

区块链领域可以算是是一个综合领域，涉及到密码学、数学、经济学甚至社会经营学等多个学科。我们有一个靠谱的团队，上面我也有介绍Ulord项目汇聚了大批高层次研发及运营人员。

3.不只是炒热概念，更要将其应用落地。

区块链领域创业公司众多，想要成为少数受到广泛认可的优质项目，光炒概念或者理论上的一套是行不通的。只有具备造血能力以及落地做事的项目才是好项目。

目前基于Ulord公链的应用DAPPUshare优享已于10月15日正式公测。Ushare优享是全球首款去中心化的经验价值共享平台，基于Ulord公链的第一款DAPP。通过去中心化的共识机制，构建公开、公平、公正的内容评价体系，激励优质经验生产者和经验分享传播者，让优质经验价值流动起来。

还有近百个团队和项目开展与Ulord公链的洽谈合作。

4.社群都有自治属性

社群是否有DAO（分布式自治组织）的属性，这个天然适合区块链，

关于社群的治理。不管是社群的运营模式，还是开发者社群的组织形式，现在其实是在一个量变到质变的过程。大家已经意识到社群的重要作用。

Ulord采用“人人都可以参与，人人都可以为生态贡献力量”的社区自治模式。

我们会有一些新的社群治理模式，包括一些开发者的协作、大规模的开源社群的协作模式会诞生并蓬勃发展。

激励体系主要包括三个方面：第一，参与记账；第二，提供网络资源的贡献；第三，参与社区的建设。上面也有说到，在我们的整个预算体系里的记账的部分，POW+PoS部分占60%，在参与开源社区代码贡献层面占10%，还有10%是作为社区运营的一种激励。所以，我们希望更多的人能够参与到Ulord的建设和推广中来。我们希望去做一个平台，但是这个平台获得的红利，应该是最大范围的与大家共享，这与互联网产品也有本质的差别。

区块链创业项目评估指南：如何判断一个项目靠不靠谱

区块链技术落地实体经济的关键应该是基于一个行业的痛点，要有基础，有应用场景，而非人为去创造一个新的应用场景。实际上，发个币、升级个主链并不能叫做落地，真正的落地，应该是与实体经济相融合，创造出价值的增值，脱虚向实，服务于实体经济，提高各类社会活动的效率才对。

那么，如何判断区块链技术靠不靠谱，主要看两点。

第一、要有真实的应用场景，应用场景再小也没关系，但一定要有价值。

区块链技术能否最终落地，取决于诸多复杂的因素，而其中很关键的一点就是应用场景，要找到相应的应用场景，就要从区块链自身的技术特性入手，区块链技术在不引入第三方中介机构的情况下，可以提供去中心化、不可篡改、安全可靠的特性保证。

第二、区块链技术应用其中要能解决问题，而不是制造问题。

有了真实的应用场景，也命中了行业中的痛点，但这些还不足以让区块链技术真正的落地实体经济，实现与实体经济的融合。因为最关键的一点，还要看应用了区块链技术以后到底有没有解决问题。

运用区块链技术以后，再结合一些物联网设备的辅助，投资者可以在任意时间查询项目的实时和动态数据，即使足不出户，也能直接异地监控项目的进展程度。

利用区块链技术解决了原来难以解决的问题，结合真实的应用场景，区块链技术落地实体经济也就成了一件顺其自然的事情了。

这个需要自己进行市场的研究，看看区块链究竟能解决现实中的那些痛点。

例如，公众投票不透明的问题，利用区块链就可以去解决，在国外也已经有人在做。

利用区块链技术进行众筹，国内的欧陆众筹正在做，把数字货币和实体资产相结合。

数据存储，利用区块链技术进行数据的存贮，防止数据被盗等等。