亿联银行因三项违规被罚近800万!这一罚,也暴露助贷行业这一普遍问题...
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发布时间:2024-09-28 17:19
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时间:2024-11-08 01:21
吉林亿联银行因违规行为,被重罚758.34万元,其中包括三项严重违规,即违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定,未按规定履行客户身份识别义务以及未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。时任吉林亿联银行财富创新部专家孙琦对上述三项违法行为负有责任,被罚25.53万元。
这一罚单引起了金融界的广泛关注,同时也揭示了助贷行业的普遍问题,暴露了合规性和风险控制的迫切需求。亿联银行所犯违规行为反映了内部管理的疏忽,以及助贷行业在合规性及风险控制上的不足。
亿联银行作为国内的互联网银行之一,依赖助贷模式进行金融消费业务,其中与第三方合作的亿联易贷和自营的易贷业务占比超过80%,这模式有助于迅速拓展业务规模,但同时也带来了合规风险,导致多次罚款。
据统计,亿联银行因贷款违规行为已被处罚五次,总罚款金额超过1112万元,其中涉及未对借款人进行统一授信、贷款“三查”不到位、超过借款人营运资金测算需求发放流动资金贷款、未准确、完整、及时报送个人信用信息等问题。这些违规行为反映了亿联银行在风险防控上的漏洞,以及助贷模式管控的不到位。
面对金融整改的持续压力,合规性成为助贷业务的必由之路。助贷机构应加强内部管理,完善风险防控机制,加强员工培训和意识提升,确保客户信息的真实性和完整性,加强大额交易和可疑交易的监测和报告。同时,助贷行业应积极探索新技术在风险防控中的应用,利用人工智能、大数据等技术建立智能化的风险识别和预警系统。
除此之外,助贷行业还应加强自律和监管力度,自觉遵守相关法律法规和监管要求,维护市场秩序。监管部门也应加强对助贷行业的监管力度,及时发现和纠正违规行为,保障行业的健康发展。
在这个背景下,新的解决方案应运而生,如签里眼研发的助贷视频面签系统“融易录”。该系统通过线上视频面签功能,简化了传统面签流程,提高业务办理速度,减少人为干扰和错误,提升业务准确性和可靠性。通过智能问答、人脸识别、在框检测等技术手段,确保业务办理的公正、安全与高效。同时,系统具备无感采集和核实功能,自动采集并核实申请人各类信息,提高业务准确性和效率,降低风险。
亿联银行的罚单事件为助贷行业敲响了警钟,推动了合规性和风险控制问题的深入讨论。通过加强内部管理、探索新技术应用、加强自律和监管力度以及引入先进解决方案等措施,助贷行业有望实现健康发展,为社会经济发展做出更大贡献。