如何正确理解合规与风控

发布网友发布时间：2024-09-28 15:56

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热心网友时间：2024-12-15 07:24

如何正确理解合规与风控？随着合规在全球范围内的迅速发展，特别是中兴事件之后，中国企业对这一概念的认识逐渐加深。一些企业误将合规等同于风控，但二者在本质上存在差异。合规如同刹车，强调企业必须遵守的法律和内部规则，旨在防止法律风险和信誉损失，而风控更像ABS系统，主要关注战略执行中的风险控制。

风险控制侧重于改善企业内部环境、预防战略风险，而合规则涵盖了更广泛的领域，包括外部法律遵守、内部规章制度和职业道德。在全球法规日益严格的时代，企业必须平衡合规和风控，两者结合才能确保稳定运营。合规不仅是底线，违规可能导致重大损失，甚至影响公司声誉和生存。例如，SOX法案的出台，就是对会计欺诈风险的有力应对，它提高了投资者对合规的期望。

企业需要建立合规管理体系，以应对合规风险。合规风险不仅涉及法规遵从，还可能带来财务、商业和声誉的损失。公司董事会需深入理解合规，与风险管理部门紧密合作，确保战略规划中考虑合规因素。风险管理团队在评估新策略时，必须把合规纳入考量，以确保新业务的合规性并防止潜在法律问题。

总之，正确理解合规与风控，是企业在全球化环境中稳健发展的关键。通过提升合规意识，建立完善的合规管理体系，企业才能有效防范风险，实现可持续发展。