企业法人客户的身份信息包括哪些内容?
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发布时间：2024-10-03 18:55
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时间：2024-10-20 08:23
一、企业法人客户的身份信息包括哪些内容？
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
二、企业法人的设立意义
企业法人是具有国家规定的独立财产，有健全的组织机构组织章程和固定场所，能够独立承担民事责任享有民事权利和承担民事义务的经济组织。确立企业法人制度的好处，在于使具备法人条件的企业取得独立的民事主体资格，真正成为自主经营自负盈亏的商品生产者和经营者，在法律上拥有独立的人格，像自然人一样有完全的权利能力和行为能力。人们基于这样的经济组织从事生产经营活动，为社会创造价值，优化资源配置。
企业法人的这种独立资格的意义在于：
一是独立于自己的主管部门，企业和主管部门之间是两个完全平等的主体，不是隶属关系，双方只能按照等价有偿自愿互利的原则形成民事法律关系;
二是独立于企业成员，即企业法人与组成企业法人的成员互相分离，各自以自己的名义独立参与民事活动，享受权利和承担义务;
三是独立的财产权利，从而使企业法人能独立的享有民事权利和承担民事义务;
四是独立的财产责任，即企业法人的民事责任以企业自有的财产独立承担，同组成企业法人的成员的财产无关。
三、企业法人的登记条件
(一)有符合规定的名称和章程
(二)有国家授予的企业经营管理的财产或者企业所有的财产，并能够以其财产独立承担民事责任
(三)有与生产经营规模相适应的经营管理机构、财务机构、劳动组织以及法律或者章程规定必须建立的其他机构
(四)有必要的并与经营范围相适应的经营场所和设施
(五)有与生产经营规模和业务相适应的从业人员，其中专职人员不得少于8人
(六)有健全的财会制度，能够实行独立核算，自负盈亏，独立编制资金平衡表或者资产负债表
(七)有符合规定数额并与经营范围相适应的注册资金，国家对企业注册资金数额有专项规定的按规定执行
(八)有符合国家法律、法规和政策规定的经营范围
(九)法律、法规规定的其他条件
综合上面所说的，企业法人客户的身份信息要比其它一般的客户信息要多一些，而且不同类的法人所要提交的身份信息就会不一样，这也是为了更好的记录每一个客户的真实身份，了解其公司的所有运作，这也是为了监督公司在运营中可以合法的经营。
