金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定金融机构协助查询、冻结、扣...

发布网友发布时间：2024-10-04 20:32

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热心网友时间：2024-10-05 16:18

为规范金融机构在协助有权机关查询、冻结和扣划存款方面的行为，依据《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规，制定本管理规定。

金融机构需依法协助司法机关、行政机关等有权机关进行查询、冻结和扣划存款操作。查询是指金融机构根据法律要求，提供存款人信息给有权机关；冻结是指金融机构在接到法律文件后，暂停存款人提取存款；扣划则是将存款划拨至指定账户。

适用于本规定的金融机构包括各类存款金融机构，如政策性银行、商业银行等。此类操作应在存款人开户的营业分支机构进行。金融机构需遵循依法合规原则，确保客户权益不受损害，并建立健全内部管理制度。

办理协助查询、冻结和扣划业务时，金融机构需核实执法人员证件及合法文书。例如，查询时需工作证件和查询通知书；冻结和扣划时，还需冻结通知书、法律文书或裁定书等。金融机构需详细审查通知书内容，如账号、金额等信息的准确性。

金融机构在协助过程中，应详细记录相关情况，包括有权机关、执法人员、被查询对象等信息，并妥善保存记录，以确保操作合规并保护国家秘密。

金融机构在协助过程中，不得拖延执行或泄露信息，且查询资料仅限于存款相关资料，不得带走原件。存款冻结期限最多为六个月，到期后需办理续冻。在冻结期间，只有原冻结机关有权解除冻结，除非存款人提出异议。

本规定自2002年2月1日起施行，由中国人民银行负责解释。