如何利用EXCEL算实际利率或者投资回报率

发布网友发布时间：2024-10-05 01:46

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热心网友时间：2024-11-20 20:38

为了精确计算实际利率或投资回报率，Excel提供了IRR函数这一工具。使用IRR函数时，您需提供每期的现金流，包括收付款的时间与金额。

IRR函数仅适用于等期计算。计算时，请在Excel中输入现金流数据。如果您只需计算实际年利率，不必输入时间，仅需知道支付频率，如一年一次、半年一次等。

以虚构的非标银行贷款为例，计算“年实际利率”。首先，输入现金流到Excel表中。对于实际到账金额，需考虑中介服务费。

接下去，利用IRR公式得出期利率。IRR函数全称为IRR(values, [guess])，其中values为现金流，[guess]为精度，通常默认为0.1，可省略。

计算实际年利率时，直接应用公式：实际年利率 = (1 + 期利率)^期数 - 1。

投资回报率的计算方法与实际利率类似。遇到支付频率不同的情况，需使用XIRR公式。XIRR公式为XIRR(values, dates, [guess])。values为现金流，dates为对应的日期，[guess]为精度。日期需以日期格式输入。

总结而言，利用Excel的IRR和XIRR函数，结合输入的现金流和日期，轻松计算出实际利率或投资回报率。请注意，根据具体情况调整输入参数，确保结果的准确性。