银行合规管理关系
发布网友
发布时间：2024-10-09 16:57
共1个回答
热心网友
时间：2024-11-19 01:57
在商业运营中，降低成本、提升盈利并有效控制风险是每个组织的核心目标。银行合规管理与风险管理、公司治理和内部控制紧密相连，共同致力于实现这些目标。合规风险管理已经成为一门专门的学科，强调企业董事会、管理层和相关人员通过内部控制来确保经营效果、财务报告的可靠性、法律法规的遵循，以及资产保护。
美国银行的风险管理体系分为市场风险、营运风险和合规风险。其中，合规风险指的是银行未能符合法规要求的经营行为可能带来的风险。例如，渣打银行在新兴市场发展业务时，会识别出包括信贷风险、市场风险在内的八大风险类别，合规管理风险作为其中一项，是风险管理的重要组成部分。
内部控制是实现合规性目标的关键，它由五大要素构成，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和监控。合规管理作为内部控制的一部分，确保了在风险评估和控制活动中的合规性。实际上，风险管理与内部控制在公司治理中相互融合，贯穿于企业的每个层次和部门。
公司治理，按照OECD的定义，是一个涉及管理层、董事会、股东和其他利益相关者的制度框架，它确保公司目标的设定、实施监督和目标达成。巴塞尔委员会强调，稳健的公司治理应包含对银行的全面监督，包括董事会、独立监督和个人在不同业务领域的监督。因此，合规管理作为风险管理的重要组成部分，自然应在公司治理的体系中占据核心地位，贯穿于银行的日常管理和商业活动，同时保持独立性。
总结来说，公司治理、风险管理、内部控制和合规管理在银行经营管理中形成一个相互关联的体系，共同保障银行的稳健运营和合规经营。合规管理作为风险管理的核心，其作用不可忽视，它需要在公司治理的大框架下，全程参与银行的决策和执行过程。
扩展资料
银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。
