SHIBOR为什么不是期限越长利率越高

发布网友发布时间：2022-04-22 01:14

共4个回答

热心网友时间：2022-05-23 14:50

SHIBOR是年化利率。。。

也就是说1W 2.12 2W1.8471

假设借100块 1W 7D就是 2.12*7/365=4.06
2W 14D 就是1.8471*14/365=7。06

看年化利率高不一定给的钱多

也就是说。他为了防止短期信贷资金投机行为而调高了利率

尤其是为了防止打新股

补充回答:
苯=3=

五年定期存款3.60 但是单利年华复利是3.36，怎么一样？

SHIBIOR 1W 2.12的意思是说，你借钱7天换，他的利率是按照2.12/365天表示的，2.12是365天的利息，不是7天的利息

也就是说你实际上只借钱了7天要把他折算成7/365的利息

他只是借钱7天，凭什么要他换365天的利息阿。。。

你所说的流动性补偿，膨胀补偿远远低于打新股获得的收益，为了防止短期借钱打新股，自然短期利率很高咯

苯。。。再不懂hi我

热心网友时间：2022-05-23 14:50

去看一下短期利率是上升趋势还是下降趋势。如果是下降的，并且趋势很大，即使有正的流动性溢价，那么长期利率还是会比短期利率低。

热心网友时间：2022-05-23 14:51

在其他条件不变的情况下，期限越长，不可控因素相对越多，风险越大，所以利率与期限成正相关关系。但决定利率的还有很多其他因素，包括短期的资金供求关系、通胀预期等等都会对长期利率产生影响。最终确定的利率是多种因素共同作用的结果。

热心网友时间：2022-05-23 14:52

银行间短期拆借解决的是银行头寸不足问题，实际上是银行间资金供需的反应。有些银行供大于求，就会产生多余头寸，有些银行供小于求，头寸不足。

SHIBOR利率是联盟报价机制，那么随着供需的变化，各联盟行报价会有波动。和1w、2w没关系，要看总的资金供需趋势。