2022银行卡转账流水规定

发布网友发布时间：2022-04-19 22:23

共1个回答

热心网友时间：2023-09-03 07:06

一、存款
按照1号令的要求，如果你提着10万元现金到银行存款，银行首先会对你的身份进行识别——包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等，这个在过去也一直有，差别不大。问题的关键在于银行需要你说明资金的来源！
二、取款
单笔超过5万元的现金取款，要写说明，这个钱要干什么用。原来这个安排都是针对企业提现用的。现在则无论对企业还是个人，只要金额超标，都要写说明。
三、汇款
个人无论向境内汇款还是境外汇款，无论汇出金额多少，金融机构均必须登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名或者名称、账号等信息，同时在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。
如果单笔汇出金额在5000元人民币以上或1000美元以上，金融机构还应当核实汇款人身份，确保汇款人信息的准确性。