财富管理业务投资者教育人才需要哪些能力?

发布网友发布时间：2022-04-26 22:15

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热心网友时间：2022-06-20 16:57

对财富顾问来说最为重要同时也亟待提升的两项能力：产品知识和资产配置能力。

产品知识的掌握是净值化转型时代不可或缺的能力，目前各类金融机构都在不断推出新的产品和服务，只有掌握了各类产品的特点才能准确的向客户进行介绍，并根据客户的投资需求快速地找出符合其要求的产品进行营销；资产配置能力是目前客户评价和选择财富管理机构的关键因素，也是衡量财富顾问专业程度的重要指标，好的资产配置方案和建议是获得客户信任及与客户建立长期联系的重要途径。

资产配置能力是目前客户评价和选择财富管理机构的关键因素，也是衡量财富顾问专业程度的重要指标，好的资产配置方案和建议是获得客户信任及与客户建立长期联系的重要途径。

非常重要但急迫性相对较弱的能力：法律知识、职业道德和风险意识。遵守行业法律法规，遵守职业道德是每一个财富顾问的道德底线。

除此之外，财富顾问还要具备较高的风险意识，在销售过程中，要坚持产品风险等级与客户风险承受能力相匹配的原则；在为保守型和稳健型客户提供资产配置方案时要保证产品组合风险的可控性。

非常急迫但重要性相对靠后的能力：业务知识技能、沟通和协调能力、营销技巧。这三项能力对财富顾问来说并不是不重要，而是就目前而言，各财富管理机构在这方面的培训体系已经比较完善，财富顾问过去自身也比较侧重这方面能力的锻炼，相比之下目前市场上的财富顾问较为缺乏的仍然是专业知识为主的职业素养的提升。

急迫性和重要性排序相对都比较靠后的能力：应变能力、抗压能力。财富顾问工作的主要内容就是与客户打交道，客户资源的竞争和客户关系的维护通常需要财富顾问具备很强的应变能力，良好的处理客户问题，打消客户疑虑；除此之外，他们通常还面临着各种各样的KPI考核，面临一定的工作压力，如果没有较强的抗压能力，那么工作的心态和工作效率都会受到影响。