怎么样制定优质的投资理财目标

发布网友发布时间：2022-04-26 22:33

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热心网友时间：2022-06-19 02:38

尽管每个人的理财目标可能都不一样，但是每个人的理财目标都必须满足一个基本的准则。如何合理的制定理财目标？

方法/步骤
1
理财目标必须符合生涯目标。
理财只是实现每个人生命目标的必不可少的手段而已，而不是最终目标。因此，理财目标是为了实现生涯目标服务的，如果脱离了生活的目标理财也失去了意义。人们做好理财规划，首先需要一个生涯规划，而理财规划其实就是在财务上保证生涯规划的实现。

2
理财目标必须明确而具体。
尽管有些理财目标是非常概括和笼统的，很难由货币来量化，但自身需要对这些概括性目标做明确和具体的说明。如购车是很多人的理财目标，要使这个目标有意义，需要明确：何时和多少金额这两点。否则，目标就没有任何意义。

3
理财目标必须积极并且合理。
这是对理财目标设置在定量上的*。而这个*主要取决于每个人的财务资源，包括现有的财务资源以及今后可以获得的财务资源，对待风险的态度。一个过于保守的财务目标尽管很容易实现，但同时也使客户由于过于消极而没有达到本身可以达到的生活水平；而一个过于激进的财务目标将会使客户承担超出其能够承受的风险水平，或者由于完全不可能达到而失去了意义。

4
理财目标要区分优先级别。
因为每个人的财务资源都是有限的，这样自身理财目标设置优先级别就很有必要。因为客户可能无法达成最初设定的所有目标，当随着时间的推移，一些目标显示出不能达到的迹象时，应该立刻调整理财计划。

热心网友时间：2022-06-19 02:38

“混搭”理财可以让风险低一点、再低一点。
那么，如何“混搭”才科学呢？
银行储蓄与短期理财产品组合能在短期内获得较高收益，稳定性也高；
货币基金与固定收益类产品组合能获得长期稳定收益，且风险较小；
60%固定收益类产品+20%货币基金+20%股票的混搭可以使得本金更有保障，收益更稳定；
50%股票等+30%固定收益类产品+20%货币基金的混搭方式收益较高，但需要投资者具备一定的风险承受能力。