如何做好反洗钱工作

发布网友发布时间：2022-04-19 15:07

共1个回答

热心网友时间：2023-09-03 06:46

随着防控金融风险攻坚战进入关键阶段，反洗钱监管工作面临着更加严峻的形势，如何坚定不移地把反洗钱各项工作做实做细，为反洗钱协调机制建设、打击洗钱犯罪活动、维护经济金融安全和社会稳定发挥积极作用？主要措施如下：

一是提高站位，不断提高对新时期反洗钱工作的认识。反洗钱工作是防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段。要从维护国家经济金融安全的高度，从夯实社会治理基础、推动国家治理能力现代化的高度，从保障我国和平崛起、参与构建全球治理体系的高度，从防范化解金融风险、维护金融稳定的高度，从降低金融机构经营风险、提高金融机构竞争力的高度，深化认识反洗钱工作。加强组织管理，增强反洗钱工作合力。全员都要按照“守土有责”的原则，真正参与到反洗钱工作中去。进一步转变思想，高度重视反洗钱工作，练好本领，擦亮眼睛，锤炼防范识别风险的能力，真正树立风险意识、法律意识、责任意识、合规意识。

二是整章建制，健全反洗钱内控制度体系。以监管*为导向，充分结合实际业务特点与风险状况，不断完善、丰富制度种类，及时调整深化反洗钱内控管理，将制度约束嵌入业务与操作流程，建立反洗钱内控制度，形成较为完善有效的反洗钱内控制度体系，逐步搭建起对外可满足监管规定与客户管理需要，对内可实现机构、员工与业务分类管控的反洗钱内控管理体系，为反洗钱工作有效开展提供制度支持。

三是强化培训宣传，积极营造良好的反洗钱氛围。坚持做好反洗钱培训，下大力气培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。加强客户身份识别，特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户；加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然。有计划的组织全员进行反洗钱学习、测试、竞赛，营造良好的反洗钱合规文化氛围，提高对反洗钱工作的重视。同进加强反洗钱宣传工作，定期开展反洗钱宣传教育活动，结合反洗钱手册、反洗钱小问答等，向客户普及反洗钱知识，加强客户风险防范意识。

四是强化内部检查，建立有效的反洗钱核查机制。定期或不定期的对各个营业网点开展反洗钱核查工作，通过检查发现问题，举一反三，强化整改和问责落实。同时加大反洗钱工作的考核力度，对于发现的不合规行为，要进行系统的分析，并形成报告，做好归纳总结。对员工好的方法和建议要具体分析，采纳使用，从上至下形成有效的反洗钱预防框架。

五是强化文化引导，提升反洗钱队伍综合素质。一是以管理架构为核心，自上而下形成对洗钱风险管理的认同感，切实落实洗钱风险管理职责。二是以流程控制为重点，从制度建设到具体操作全面融入洗钱风险控制要求。三是以检查考核为保障，确保各级机构以及全体员工有效执行洗钱风险防控规定。四是以宣传培训为基础，提升全体员工的洗钱风险防范意识和洗钱风险管理履职能力。

六是贯彻监管要求，强化沟通汇报。反洗钱领导小组成员要按照人民银行与监管部门沟通汇报的总体工作要求，强化与反洗钱监管部门的沟通汇报工作，主动将本行反洗钱工作的开展情况、存在的主要问题、采取的工作措施向人行汇报。