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契约型基金和信托的区别是什么

发布网友 发布时间:2022-04-19 18:58

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热心网友 时间:2022-05-11 21:26

信托和契约式基金的表现形式很像,两者有共同点,但在我国现行制度框架下,两者的法律关系、法律依据、监管体系、资金运用方式上有显著区别。共同点:其都是资产管理行业下不可缺少的工具,其本质上都是“受人之托,代人理财”。不同点:契约型(信托型)的基金,那这种基金就是广义信托之一种,和信托一样,契约型基金和信托的大部分特点相同,二者不同地方如下:1, 牌照不一样一个信托牌照,一个私募基金管理牌照。2, 监管不同。信托受银监会监管,契约型基金受*管理的证券基金协会监管。3, 风控水平不同,信托公司家大业大,审阅过产品不计其数,每天来求着要钱的公司也不少,风控水平会严格很多。主体而言项目的研发过程挺相似,契约型基金公司发展良莠不齐,好的契约型基金公司风控才可以和信托相提并论。4, 契约型基金不可以直接放委贷,不可以直接设立ABS(指资产证券化产品),信托没有此*。5, 投资范围和灵活性但契约型基金所涉及的行业更多,投资范围更广,投资期限和方式跟灵活多样。 6, 目前市场表现信托打破刚兑为大势所趋且收益持续下滑,契约型基金发展迅速为当今市场主要投资品种。

热心网友 时间:2022-05-11 22:44

信托 300 万以下投资者*为 50 个,契约型基金则为 200 个,小额更灵活。信托公司受银监会依据《信托法》履行监管义务。而契约型基金由于有私募机构和基金托管人两个角色,受*监管,法律依据为《基金法》和《私募监管暂行办法》。信托的管理人即投资者委托的信托公司。目前我国有不到一百家信托公司登记在册。而契约型基金的管理人即基金业协会登记在册的基金管理人,目前有资格发行和管理契约型基金的公司在国内有上万家。
契约基金也是信托型基金,是信托型基金的一种。

如果你想了解的是信托和契约型基金的区别,那么它们的本质都是委托与被委托的关系。

差别就是信托基金的被委托人是信托公司,契约型基金的被委托人是资产管理公司,也就是基金管理人;管理人能力不同,及种种约束条件也会不同。

信托是强监管,契约基金是弱监管。

因为信托在国内有各种完善的法律法规约束,同时又有银监会的监管,所以信托行业的运行是相对正规严格的。

而契约型基金的被委托人是私募管理公司,国内目前只有一个非强制性的备案制度,而且这个备案的机构是基金业协会,它是一个非行政的民间机构,备案不具备行政执法权。

另一点区别就是自有资本量,信托公司资本大,而契约基金自有资本小, 契约型基金作为私募管理人来说,它的自有资本量往往很低,如果出现管理责任的时候,一般情况下,信托有能力赔,但私募管理人是没有能力赔的。

热心网友 时间:2022-05-12 00:19

一、基本定义
  按照我国《中华人民共和国信托法》的规定,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
  而契约型基金又称为单位信托基金,指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司,基金管理公司作为委托人通过与受托人签定"信托契约"的形式发行受益凭证——"基金单位持有证"来募集社会上的闲散资金。本质而言,二者都是“受人之托,代人理财”
  二、投资门槛及收益
  两者均为100万起投,但信托300万以下投资者*为50个,契约型基金则为200个,小额更灵活。
  2017年以来,信托收益率较低,大多数产品集中在6%~8%这个区间。
  契约型基金目前的收益率大多集中在8.5~10.5%这个区间。
  三、两者管理人的差别
  信托的管理人即投资者委托的信托公司。目前我国有68家信托公司登记在册。
  而契约型基金的管理人即基金业协会登记在册的基金管理人,目前有资格发行和管理契约型基金的公司在国内有上万家。
  可以看出,信托是委托人和信托公司之间直接签订委托合同;而契约式基金之间则加入了一个“基金托管人”的角色。基金托管人又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有*益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
  四、监管机构及法律
  信托公司受银监会依据《信托法》履行监管义务。
  而契约型基金由于有私募机构和基金托管人两个角色,受*监管,法律依据为《基金法》和《私募监管暂行办法》。
  五、结论及建议
  作为投资手段而言,契约型基金和信托投资门槛和运作模式都是类似的,主要的区别在监管人和管理人不同。信托的监管人为银监会,且全国牌照仅有68家,信托公司作为管理人,历史悠久牌照稀缺,股东背景较强,管理能力和行业约束自然要更为严格。而契约型基金是较为新兴的投资手段,目前处在蓬勃发展时期,牌照相对宽松,仅管理人就有上万家,其中不乏有优秀的管理人。
  温馨提醒,金融投资的核心永远是围绕着风险定价,客观来说,一般契约型基金的风险要大于信托,但如果遇到优质的交易对手,也是一种更灵活的投资手段。投资者在面对信托和契约型基金的时候,既要追求适当的投资回报,也一定要考察投资标的是否有还款能力,管理人是否合规,管理人股东背景是否强大,具体项目具体分析 。

热心网友 时间:2022-05-12 02:10

契约型基金和信托的区别:
共同点:其都是资产管理行业下不可缺少的工具,其本质上都是“受人之托,代人理财”。
不同点:
信托具有的优势及劣势:
1、优势
(1)可直接放委贷
(2)可设立信贷资产证券化
2、劣势
(1)人数*:信托的人数不得超过50人
(2)投资范围有限
契约基金的优势及劣势:
1、优势
(1)人数优势:投资者人数可以为1-200人。
(2)投资范围广
(3)无双重税负
(4)设立、变更程序简单
(5)可以作为股东进行登记
(6)退出方式多样化
2、劣势
(1)投资不可以直接放委贷
(2)不可以直接设立ABS
(3)不具备法人资格

热心网友 时间:2022-05-12 04:18

随着2017年我国信托规模突破30万亿以来,人们对大资管行业的了解需求越来越迫切,越来越多的投资者对同为固收的契约型基金大加青睐,也有不少人想了解契约型基金和信托产品具体有什么不同,而风险又在哪里,针对投资者主要关心的几个方面为大家做了以下整理。

一、基本定义

按照我国《中华人民共和国信托法》的规定,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。

而契约型基金又称为单位信托基金,指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司,基金管理公司作为委托人通过与受托人签定"信托契约"的形式发行受益凭证——"基金单位持有证"来募集社会上的闲散资金。本质而言,二者都是“受人之托,代人理财”

二、投资门槛及收益

两者均为100万起投,但信托300万以下投资者*为50个,契约型基金则为200个,小额更灵活。

2017年以来,信托收益率较低,大多数产品集中在6%~8%这个区间。

契约型基金目前的收益率大多集中在8.5~10.5%这个区间。

三、两者管理人的差别

信托的管理人即投资者委托的信托公司。目前我国有68家信托公司登记在册。

而契约型基金的管理人即基金业协会登记在册的基金管理人,目前有资格发行和管理契约型基金的公司在国内有上万家。

可以看出,信托是委托人和信托公司之间直接签订委托合同;而契约式基金之间则加入了一个“基金托管人”的角色。基金托管人又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有*益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

四、监管机构及法律

信托公司受银监会依据《信托法》履行监管义务。

而契约型基金由于有私募机构和基金托管人两个角色,受*监管,法律依据为《基金法》和《私募监管暂行办法》。

五、结论及建议

作为投资手段而言,契约型基金和信托投资门槛和运作模式都是类似的,主要的区别在监管人和管理人不同。信托的监管人为银监会,且全国牌照仅有68家,信托公司作为管理人,历史悠久牌照稀缺,股东背景较强,管理能力和行业约束自然要更为严格。而契约型基金是较为新兴的投资手段,目前处在蓬勃发展时期,牌照相对宽松,仅管理人就有上万家,其中不乏有优秀的管理人。

温馨提醒,金融投资的核心永远是围绕着风险定价,客观来说,一般契约型基金的风险要大于信托,但如果遇到优质的交易对手,也是一种更灵活的投资手段。投资者在面对信托和契约型基金的时候,既要追求适当的投资回报,也一定要考察投资标的是否有还款能力,管理人是否合规,管理人股东背景是否强大,具体项目具体分析 。
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