kyc是什么意思?
发布网友
发布时间：2022-04-25 02:39
共2个回答
热心网友
时间：2022-07-12 01:42
KYC（外文名Know your customer）*（即充分了解你的客户）对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防*的制度基础。了解资金来源合法性。
KYC*不仅要求金融机构实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。
扩展资料：
反洗钱 AML anti-money laundering。
KYC规则会关注资金的来源和使用情况，金融机构应具备丰富的业务知识，充分了解客户的活动，确保其合规合法。对于许多涉及金融普惠的小账户来说，这种等级的尽职调查不太经济。
可以做到的是准确知晓客户身份(客户身份识别和认证)，以及记录和分析资金来源和认证账户之间的转账目的地，并随时进行追踪。
参考资料 百度百科-KYC
热心网友
时间：2022-07-12 03:16
