如果没有任何收入证明,拿大量的现金存入银行的话,会不会有问题被查?

发布网友发布时间：2022-04-24 20:31

共5个回答

热心网友时间：2022-05-03 11:16

个人存款一次超过20万，银行前台系统会自动上报人民银行反洗钱中心，如果只是偶尔一次没什么关系，如果天天这样，经侦支队找你约谈。五百万那更是重点监控，如果仅此一次又能说得清楚来源，就不用担心了。

到银行存入大量的现金，银行是不会盘问你的。当然你要事先跟银行打个招呼，毕竟清点复核这么多现金需要提前安排。以前还听说过，存入大量现金可以预约银行用运钞车到你的地点帮你运输到银行，现在不知道还有没有这个便利。

但是你一次性存入500万的大额现金，银行会把你的信息通过大额现金报告监测系统上报到中国人民银行。你就被计入人行的反洗钱系统。如果人行发现你的资金进出或者频繁存取大额现金有可疑的情况，人行将通过反洗钱平台进行调查。

有次在工行从一朋友的银行取出10W现金，然后存入我的工行帐户，工行人员居然还特意在凭单上用钢笔写上某年某月某日从某账户转入，并偷偷的收入单据中，我从窗口外面看到，质问他们为何要这样写，为何要多事，随即，我与朋友都注销了所有工行的账户，这样的银行，太多事了。你这500W，银行表面不过问，但暗中已立马上报预警了。

贫穷限制了你的想象，500万是个很大的数字吗？过问什么？再多的钱只要你钱来路正经，随便汇入汇出，我招行去年流水6个多亿，经常进款后直接汇走，一点事没有，银行只会来营销你买理财买保险买黄金，其他他们没权利查，更不能随意冻结你账户，除非有公检法出示的冻结通知，一句话，不偷不抢，想怎么存怎么存。

你存500万跟取肯定不一样的性质，现在的金融行业，真的只能说是唯利是图了。为什么支付宝能火遍大江南北，银行的霸王条款，服务态度恶劣，看人下菜碟的毛病，也不是一天两天了。

所以现在很讨厌银行，它们已经把我们的耐心消磨殆尽。信任度不足两成，谁为百姓服务，百姓让他赚钱也是高兴的，让老百姓不开心，你们就去千里之外吧。

热心网友时间：2022-05-03 12:34

十万以上会自动上传央行反洗钱中心！若后续还有大量资金存入肯定会触发反洗钱调查！试问一个没有任何收入证明之人突然有大量现金存入不调查你才怪！

热心网友时间：2022-05-03 14:09

那是肯定的，如果没有合法收入来源，不明大量现金肯定是被查的。

热心网友时间：2022-05-03 16:00

你只要钱来的光明正大的，你怕什么？大量现金是多少？20万以下估计人家都不大理会你。

热心网友时间：2022-05-03 18:08

只要钱的来历正常，也没人会管你，而且如果不超过几十万，也不算太多吧！谁会查你，还不够费劲呢？