511880收益怎么算

发布网友发布时间：2022-04-24 20:30

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热心网友时间：2023-10-09 23:21

银华日利(511880)，发现在产品设计上和华宝添益不同，值得对比谈谈。
先说华宝添益，虽然做成ETF形态可以在交易所买卖，但其实还是个比较传统的货币基金结构——也就是净值永远为1元，收益每个月结算一次以新的基金份额的形式下发。所以作为ETF，上市后价格也是成水平线，间或有上蹿下跳，但都是围绕1元的。

银华日利(511880)的结构就好在，它不再采用净值永远是1元的设计，而是不断将当天获得的收益加入净值中，所以从4月25日上市迄今，净值已经从初始的100元上升到100.362元了，这使得银华日利的交易价格也是逐步向上。

银华日利的就不同了，我们只能看到净值数据，最关键的7日年化收益看不到了。当然，我们也可以采用手算的法子，比如计算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的净值100.301，然后再减1后乘以52做年化处理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。但是如此一来，给普通基民就带来了额外自行计算的烦恼——若未来银华基金的官网增加这一项，那就造福持有者了。

热心网友时间：2023-10-09 23:21

一、银华日利(511880)，其实还是个比较传统的货币基金结构——也就是净值永远为1元，收益每个月结算一次以新的基金份额的形式下发。所以作为ETF，上市后价格也是成水平线，间或有上蹿下跳，但都是围绕1元的。
二、银华日利(511880)的结构就优点在于不再采用净值永远是1元的设计，而是不断将当天获得的收益加入净值中，所以从4月25日上市迄今，净值已经从初始的100元上升到100.362元了，这使得银华日利的交易价格也是逐步向上。
三、银华日利只能看到净值数据，最关键的7日年化收益看不到了。也可以采用手算的法子，比如计算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的净值100.301，然后再减1后乘以52做年化处理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。