农行的个人帐户进入一大笔款。会被冻结吗?

发布网友 发布时间：2022-04-24 06:28

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热心网友 时间：2022-06-02 11:40

展开3全部一般情况下，银行是不会查询钱款的具体来源的，也不会冻结，但是有几种情况会被银行监察部门调查：存取单笔金额超过5万，存取频繁，突然发生大量资金收付。
一、资金大额交易会被严查
1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
二、可疑交易会被严查！
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
三、微信、支付宝收款也会被查！
同时，根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕125号），今年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。也就是说，2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查！

热心网友 时间：2022-06-02 11:40

正常情况下是不会被冻结的，除非有相关的人要求对你的银行卡进行冻结，另外就是你的这笔资金被判定有风险或者有问题的，也会被冻结。

热心网友 时间：2022-06-02 11:41

这种情况就看你这笔钱是什么样的，钱是正当的，合法的收入的话是不会被冻结的，如果查出来是销赃款啦或者是违法的款项啦，有可能会被冻结的。

热心网友 时间：2022-06-02 11:41

只要你这个钱是正规的渠道来的，农行的个人账户虽然积累了一大笔钱也不会被冻结的。

热心网友 时间：2022-06-02 11:42

他们可以找我，记住一大笔款会被冻结吗？不可能，可以随便把你的就冻结了，臭闺女，有啥事儿可以冻结？