单用途预付卡管理办法2023

发布网友发布时间：2023-08-23 18:48

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热心网友时间：2023-12-24 17:42

2023单用途预付卡管理办法如下：

第一条：为加强单用途商业预付卡管理，维护当事人合法权益，防范资金风险，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条：从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用本办法。

本办法所称单用途商业预付卡（以下简称单用途卡）是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。

第三条：集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。

品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。

售卡企业是指集团发卡企业或品牌发卡企业指定的承担单用途卡销售、充值、挂失、换卡、退卡等相关业务的本集团或同一品牌特许经营体系内的企业。

第四条：规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合一定条件的企业，商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。

第五条：商务部负责全国单用途卡行业管理工作。县级以上地方*商务主管部门负责本行政区域内单用途卡监督管理工作。

第六条：单用途卡行业组织按照章程为其成员提供信息咨询和宣传培训等服务，发挥行业自律作用。

单用途商业预付卡备案所需的申请材料：

1、《单用途卡发卡企业备案表》。

2、统一社会信用代码证。

3、经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表。

4、实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本。

5、单用途商业预付卡业务、资金管理制度。

6、单用途商业预付卡购卡章程、协议。

7、资金存管账户信息和资金存管协议。

8、与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单。

9、集团股权关系说明。

10、企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。

11、外商投资企业批准文件（仅外商投资企业提供）。