存折上如果有来历不明的钱该怎么办？

发布网友发布时间：2022-04-19 13:41

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热心网友时间：2023-05-29 13:54

1，如果银行卡莫名收到一笔款项，应立即报告，以确定资金来源。如果不法分子冒用用户信息向贷款公司申请贷款，用户应尽快结清贷款，以免造成财产损失。如果对方直接打电话索要退款金额，最好让对方提供姓名、转账、汇款明细等信息，经银行核实后退还给对方。如果用户遇到不明身份的汇款，应及时与银行核实，避免个人信息泄露，给不法分子趁机趁机。
2，需要注意的是，在收到不明转账后，无论资金大小，都不要擅自使用该笔金额，应该冷静处理，避免造成一些不必要的麻烦。如果确定该笔不明转账属于银行或第三方操作失误汇入，应该立即返回款项;如果该笔不明转账为第三方刻意汇入，那么应该立马进行报警处理。
3，如果类似银行账户里的钱突然增加，对方要求你归还，要冷静！不要自己操作。直接报警。在日常生活中，要注意个人信息保护，避免个人信息外泄，防止不法分子利用个人信息从事非法活动。如被骗，请保留转账记录，并及时报警。
拓展资料：
银行卡不明收入的主要来源
1. 他人错误转移
银行卡的未知收入在别人转账汇款时可能会被误转，但这个概率很小，因为除了输入对方银行卡号外，还需要填写对方姓名。把姓名和银行卡号弄对真的很难，但是熟人转账错了在生活中很常见。
2.银行结算错误
银行卡收到的不明收入，可能是银行结算数据错误，可能被错误地结算到另一张银行卡。这种情况在国内外都有发生，有时是人为错误，有时是银行系统的错误。
3、财政收入
银行卡的未知收入也可能是我的经济收入。现实生活中，很多人经常购买长期理财产品，却忘记了理财产品的具体赎回时间。收入自动兑现退回银行卡时，并未反映收入来源。
4. 洗钱等犯罪活动
这种收入属于来历不明的货币。这类资金往往涉及洗钱、诈骗等违法犯罪活动。一旦收到此类不明收入，应立即通知警方。