家庭财富管理三阶段,你选对了吗
发布网友
发布时间：2022-04-25 23:25
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热心网友
时间：2022-06-18 17:48
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
有财富管理需求的可以联系优脉。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元，优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者！
热心网友
时间：2022-06-18 17:48
第一阶段：家庭初成期
对初期阶段的家庭来说，因工作时间不长，薪资一般，加上超前消费，家庭积蓄少，所以这一阶段是家庭财富管理的整理期。对新婚人士来说，因对资金需求较大，故对冒险性的、风险高的财富管理方式较为青睐。
建议：该阶段客户可选择股票、P2P财富管理等收益略高的形式，以提升财富额，但需要谨慎和认真。
第二阶段：家庭稳定期
对进入稳定期的家庭来说，这一阶段家庭子女的教育和发展成为关注的重点。在国内，家庭对孩子的教育是较为看重的，故在选择上多以稳健为主。
建议：该阶段客户可选择基金、国债、宝宝类、P2P等多种形式，且财富管理模式的期限上应以中期为主。
第三阶段：家庭“享福”期
处于这一阶段的家庭，因子女多以结婚，双方多已退休，所以被称为“享福”期。这一阶段的客户来说以老年人为主，老年人不易选择风险性较高的股票类财富管理方式，故仍以稳健为主。
