惩戒人员可以申请恢复一张银行卡吗

发布网友发布时间：2023-07-04 06:18

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热心网友时间：2023-10-24 05:48

惩戒人员无法申请恢复一张被惩戒的银行卡。
根据《中国人民银行关于加强金融机构反洗钱工作的通知》和其他相关法律法规的规定，银行必须开展客户的身份识别和反洗钱（AML）风险管理工作，开立银行账户和发行银行卡前要对客户进行风险评估，如果客户因为涉及非法活动、欺诈等行为被列入惩戒名单，那么银行就不能为其提供相应的服务。
因此，如果一个人已经被惩戒，银行一般不会开放为该人恢复银行卡这一选项。
如果该惩戒人员确实需要恢复一张银行卡，可以通过合法途径向有关部门如中国人民银行申请冻结、解冻或者撤销惩戒措施并申请恢复服务。但是这一过程可能比较复杂和耗时，并不是每个人都能获得成功，具体情况需要针对性判断。