个人身份联网核查是不是属于反洗钱工作的内容。 银行机关对着两块内容的...
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发布时间：2022-05-02 08:09
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热心网友
时间：2023-01-16 00:02
在《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有要求。
具备联网核查条件的银行机构在办理下述业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，则应当联网核查公民身份信息：
(一)人民币银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户(个人信用卡账户)和单位银行结算账户业务。
(二)人民币信贷业务，具体包括个人消费信贷业务、个人住房信贷业务。
(三)法律法规规定需要核查公民身份信息的其他银行业务。
银行机构为加强内部管理，在办理除上述三类业务之外的其他银行业务时也可联网核查公民身份信息。
所以你可以拆分，具体可以参照大型银行管理办法追问现在情况是这样的，财务会计部负责联网审核核查的管理，风险合规部负责反洗钱的管理。这是设置可以吗，一般银行是如何设置的，现在是信用社或者农商、城商规模的金融机构，不是大银行。
谢谢了。
