招行被罚7170万,招行涉嫌哪些违规问题?

发布网友发布时间：2022-05-02 05:37

共5个回答

热心网友时间：2022-06-28 17:02

工商银行在这一次之所以会被罚款7000多万元，是因为在运营的过程当中理财，还有一些同行的业务都出现了违规的事实。而且在设计的一些理财产品的时候，风险是隔离不到位。很多的一些理财资金啊之类的都没有合理的规划风险同时的话，又提供了其他的一些服务。

所以面对于招商银行的一些，不管是理财项目，贷款业务，还是房地产的一些资金储备项目之类的，并没有做到监管到位。而且通过关联的不是银行机构的内部交易，降低了整个理财产品的一个销售门槛。当时还投向了很多房地产项目，在这些房地产项目里面的话，证件不全，处于非常的违法违规行为，而且还对于当时的一名责任工作人员给予警告的一个处罚。

不得不说，这样的处罚真的是让人心服口服，因为作为公有的银行。不管是在理财项目方向，还是在其他的一些业务贷款方向，应该做到公平公正，证件齐全，手续齐全。

而不是为了一时的利益，或者为了一时的利润的话，忽视了这些证件齐全。一旦日后项目发生了改变或者说出现问题的时候，这里面所有的资金去向。还有所有的资金明细，其实都是要全部被调查出来的。而且作为国家的国有银行应该是在运营的过程当中合规的经营，建立和遵守相关的银行方面的规章制度。尤其是在一些贷款业务也好，理财业务方面也好，应该做到全面的一个风险管理体系的把控。

而相关的工作人员和相关的领导，也应该重视企业内部的一个运行，而不是一味的出借。毕竟下很多的一些理财项目啊之类的，一旦降低门槛的话。不仅会引发市场的一个金融混乱，同时的话对于其他银行的你，也是非常的不公平和不利于的。

热心网友时间：2022-06-28 17:02

主要涉嫌27项，而且违规的情况特别的严重，同时在房地产业务方面就有三项非法贷款和非法理财项目。

热心网友时间：2022-06-28 17:03

一、违规使用自营资金、理财资金购买本行转让的信贷资产，二、贷前审查及贷后管理不严，三、同业投资投前审查、投后管理不严，四、通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权，五、违规向土地储备项目提供融资，六、违规开立同业账户，，七、通过投资底层资产为本行信贷资产的信托计划，少计风险资产，八、同业资金协助他行增加一般性存款，且部分期限超过监管要求，九、会计核算不准确，将同业存款计入一般性存款。

热心网友时间：2022-06-28 17:03

招商银行主要因理财、同业业务被处罚，共涉及27项违法违规事实，多项涉及土地及个人投资者业务，同业投资接受第三方金融机构信用担保、贷款、理财或同业投资资金违规投向土地储备项目等；涉及理财产品之间风险隔离不到位、理财资金池化运作、利用理财产品准备金调节收益、理财资金违规提供棚改项目资本金融资等。面向不合格个人投资者销售投资高风险资产或权益性资产的理财产品。

热心网友时间：2022-06-28 17:04

招商银行涉及主要涉及理财产品之间风险隔离不到位、理财资金池化运作、利用理财产品准备金调节收益、理财资金违规提供棚改项目资本金融资等问题，最后被处罚7170万。