公司在银行开户,为什么银行还要上门核查地址呢?

发布网友 发布时间：2022-05-01 13:44

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热心网友 时间：2023-10-15 21:49

开户的时候银行要求上门是为了核查企业是否有实际办公地址，银行工作人员会到公司执照上的地址实际去核验。企业应相应配合，需要配合的资料如下：
1，企业应在执照地址办公，门口悬挂公司名字招牌.
2，有办公区域的划分，办公桌，办公电脑，资料柜等系列的办公用品。
3，法人配合出境拍照。对公户设立的条件也会比较严格。
银行上门主要查：
1、是否是真实地址。
2、是否在实际地址办公。
3、场地是否符合办公场景。
4、门口是否有公司招牌。
银行开户的基本资料：
1、营业执照正副本
2、公财私三章。
3、法人身份证原件以及法人本人到场。
4、租赁合同。
5、公司章程。
6、占股25%以上的股东的身份证复印件。
拓展资料：
账户类别
基本存款
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。
一般存款
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
专用存款
专用存款账户是存款人按照法律、行*规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，允许支取现金的专用存款账户，须经批准同意。
基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、金融机构存放同业资金、收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费及其他按规定需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户。
临时存款账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

热心网友 时间：2023-10-15 21:49

公司开户涉及一些交易比较多。也可能会产生负债。到时候讨债也得找到地方才行。而且要是你开个虚拟你骗人的账号。他去哪里找你。什么叫跑得了和尚跑不了庙。

热心网友 时间：2023-10-15 21:50

现在公司开户这些是查得很严的，之前山东那边也是有新闻报道的，就是有人专门的话用公司来“洗钱”还有以及做其他的违法的事情，所以的话现在公司基本上开户都是需要上门核实你这个公司是否是真实的地址

热心网友 时间：2023-10-15 21:49

开户的时候银行要求上门是为了核查企业是否有实际办公地址，银行工作人员会到公司执照上的地址实际去核验。企业应相应配合，需要配合的资料如下：
1，企业应在执照地址办公，门口悬挂公司名字招牌.
2，有办公区域的划分，办公桌，办公电脑，资料柜等系列的办公用品。
3，法人配合出境拍照。对公户设立的条件也会比较严格。
银行上门主要查：
1、是否是真实地址。
2、是否在实际地址办公。
3、场地是否符合办公场景。
4、门口是否有公司招牌。
银行开户的基本资料：
1、营业执照正副本
2、公财私三章。
3、法人身份证原件以及法人本人到场。
4、租赁合同。
5、公司章程。
6、占股25%以上的股东的身份证复印件。
拓展资料：
账户类别
基本存款
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。
一般存款
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
专用存款
专用存款账户是存款人按照法律、行*规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，允许支取现金的专用存款账户，须经批准同意。
基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、金融机构存放同业资金、收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费及其他按规定需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户。
临时存款账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

热心网友 时间：2023-10-15 21:49

公司开户涉及一些交易比较多。也可能会产生负债。到时候讨债也得找到地方才行。而且要是你开个虚拟你骗人的账号。他去哪里找你。什么叫跑得了和尚跑不了庙。

热心网友 时间：2023-10-15 21:50

现在公司开户这些是查得很严的，之前山东那边也是有新闻报道的，就是有人专门的话用公司来“洗钱”还有以及做其他的违法的事情，所以的话现在公司基本上开户都是需要上门核实你这个公司是否是真实的地址

热心网友 时间：2023-10-15 21:49

开户的时候银行要求上门是为了核查企业是否有实际办公地址，银行工作人员会到公司执照上的地址实际去核验。企业应相应配合，需要配合的资料如下：
1，企业应在执照地址办公，门口悬挂公司名字招牌.
2，有办公区域的划分，办公桌，办公电脑，资料柜等系列的办公用品。
3，法人配合出境拍照。对公户设立的条件也会比较严格。
银行上门主要查：
1、是否是真实地址。
2、是否在实际地址办公。
3、场地是否符合办公场景。
4、门口是否有公司招牌。
银行开户的基本资料：
1、营业执照正副本
2、公财私三章。
3、法人身份证原件以及法人本人到场。
4、租赁合同。
5、公司章程。
6、占股25%以上的股东的身份证复印件。
拓展资料：
账户类别
基本存款
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。
一般存款
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
专用存款
专用存款账户是存款人按照法律、行*规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，允许支取现金的专用存款账户，须经批准同意。
基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、粮、棉、油收购资金、单位银行卡备用金、证券交易结算资金、期货交易保证金、金融机构存放同业资金、收入汇缴资金和业务支出资金、党、团、工会设在单位的组织机构经费及其他按规定需要专项管理和使用的资金可以申请开立专用存款账户。
临时存款账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。

热心网友 时间：2023-10-15 21:49

公司开户涉及一些交易比较多。也可能会产生负债。到时候讨债也得找到地方才行。而且要是你开个虚拟你骗人的账号。他去哪里找你。什么叫跑得了和尚跑不了庙。

热心网友 时间：2023-10-15 21:50

现在公司开户这些是查得很严的，之前山东那边也是有新闻报道的，就是有人专门的话用公司来“洗钱”还有以及做其他的违法的事情，所以的话现在公司基本上开户都是需要上门核实你这个公司是否是真实的地址