业内案件是指银行保险机构及其从业人员
发布网友
发布时间：2022-05-01 23:39
我来回答
共1个回答
热心网友
时间：2022-06-25 04:21
一、什么是业内案件？
1.银行保险机构从业人员独立实施或参与实施的，侵犯银行保险机构或客户资金、财产或其他权益的，已由*、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件；虽不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为，且该违法违规行为与案件发生存在因果关系，并已由*、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件。
2.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由*、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件
二、与业外案件的区别
业外案件是指，业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由*、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
主要区别：有无涉嫌刑事犯罪
三、谁负责？怎么负责？
1.问责对象
银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。
发生重大案件的，银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。
2.问责方式：
（1）警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分；
（2）罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理；
（3）通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式。
案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。
三、行政处罚
对此类案件的行政处罚，《办法》规定应坚持依法从严、过罚相当原则，除对涉案机构的违法违规行为依法予以行政处罚外，还应对案件责任人员予以行政处罚。对涉及多家银行保险机构的案件，按照穿透原则，依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。
四、如何更好规避业内业外案件“台风”
1. 银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的；
2. 客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的；
3. 大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的；
4. 同业业务发生重大违约或引发重大负面舆情的；
5. 银行保险机构向*、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银*派出机构向*、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的；
6. 其他可能演化为案件但尚未达到确认标准的情形
总之来说，为更好服务投保人和保险公司，要尽可能规避风险。从某种程度上来说，今后案件风险管理能力越强的保险公司，资本要求越低；反之，资本要求则越高。值得一提的是，目前在保险领域，案件风险评价也是重要内容。只有这样才能确保红线不踩！
业内案件是指银行保险机构及其从业人员
业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按...
保险公司怎么选择？
选择一家信誉良好的公司。买保险就是买服务，扩大保险公司间差距的将是服务品质。一家好的保险公司，必须是处处为投保客户着想。比如理赔能做到公平、公正、迅速。代理人又具有良好的保险的职业道德和专业水平、售后服务到位，公司还能为客户提...
业内案件和业外案件的区别
法律分析：业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益：1、不涉及刑事犯罪，但存在违法违规且与案件发生存在因果联系；2、违规套取银行、保险信用，虚构保险合同实施非法集资活动；3、已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件；4、“重大”业外案件：...
业内案件是指银行保险机构及其从业人员
一、什么是业内案件？1.银行保险机构从业人员独立实施或参与实施的，侵犯银行保险机构或客户资金、财产或其他权益的，已由公安、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件；虽不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为，且该违法违规行为与案件发生存在因果关系，并已由公安、司法或监察机关立案查处的刑事犯罪案件。2....
业内案件是指银行保险机构及其从业人员
行业案件主要是指因银行保险机构及其从业人员独立实施或参与，侵害银行保险机构合法权益而被公安、司法、监察等机关立案侦查的刑事案件。银行保险机构或客户；非行业案件是指银保机构以外的单位和人员直接利用银保机构的产品和服务渠道，以欺诈、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银保机构或客户合法权益，或者危害网站的...
业内案件是指银行保险机构及其从业人员
银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。
同样金额的案件业内和业外哪个重
业内案件是指保险公司、保险中介公司及保险从业人员,因执业行为,独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,触犯刑法,涉嫌侵占、挪用、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等，被公安司法机关依法处理的案件。业外案件是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、...
属于应报送的业内案件的情形有
1、金融类违法被公安司法机关依法处理案件：保险机构、保险中介机构及保险从业人员因执业行为，独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，触犯刑法，涉嫌侵占、非法集资、洗钱、传销等被公安司法机关依法处理的案件。2、金融类的刑事犯罪案件：银行保险机构从业人员独立实施或参与实施的，侵犯银行保险机构或客户...
银行保险机构应当在业内案件确认后多久
此外，银行保险机构及时报告业内案件，还有助于提升机构的公信力和社会责任感。在公众眼中，一个能够迅速、透明地处理内部问题的机构，更值得信赖。这种信任不仅有助于维护机构的品牌形象，还能在竞争激烈的金融市场中，为机构赢得更多的客户和业务机会。因此，银行保险机构在确认业内案件后24小时内向监管...
银行保险机构涉刑案件管理办法
1、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。2、法律依据：《银行保险机构涉刑案件管理办法》第五十五条为银保机构提出了明确的刑事合规要求。对银行、保险等机构的涉刑案件管理，银保监...
银行保险业案件分类
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。法律依据：《适用案件定义及分类若干问题的解释》（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第二条规定的人员。（二...
