到建行柜台汇款或者转账需要身份证吗

发布网友 发布时间：2022-04-30 15:15

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热心网友 时间：2022-05-14 10:05

到建行柜台汇款或者转账需要身份证。

依据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定：

第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

扩展资料

柜台转账手续费：

中国建设银行的个人储蓄账户在建行柜台及自助设备转账手续费标准如下：

1、本行同城/异地转账免收手续费。

2、跨行转账手续费（不区分同城异地）：

每笔0.2万元以下（含0.2万元），收费2元；0.2万-0.5万元（含0.5万元），收费5元；

0.5万-1万元（含1万元），收费10元；

1万-5万元（含5万元），收费15元；

5万元以上，按转账汇款金额的0.03%收取，最高收费50元。

该报价为总行基准价格，各分行可能会有调整，具体价格以网点最终公示的价格表为准。

参考资料来源：中国建设银行——柜台/自助设备转账手续费

热心网友 时间：2022-05-14 11:23

需要身份证。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

扩展资料：

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向*、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

参考资料来源：中国*网-中华人民共和国反洗钱法

热心网友 时间：2022-05-14 12:58

需要身份证，汇出行应汇款人申请，将其交来的汇款通过信汇委托书邮寄至汇入行，委托其解付给收款人，电汇，即汇出行应汇款人申请，以电报或电传通知国外汇入行，委托其将汇款支付给指定收款人。

票汇，即汇出行应汇款人申请，代开以汇入行为付款人的汇票，交给汇款人自行邮寄或携带出国，交给收款人向汇入行领取汇款。

扩展资料

外出旅游的市民可选择旅行支票这种方式。旅行支票的优点在于多种固定面额、多种币别、无使用期限、受理范围广、票面设有防伪措施、使用时需复签，初复签一致才能被受理。

因此万一遗失后被窃或被冒领比较困难，办理挂失后可获得补偿。它可在全球各大银行、兑换网点兑换现金，也可在国际酒店、餐厅、学校及其他消费场所直接付账。

参考资料来源：百度百科-汇款

热心网友 时间：2022-05-14 14:49

到建行柜台汇款或者转账：

存款人办理业务金额小于五万，不需要身份证；

存款人办理业务金额大于五万，需要身份证；

代理人办理业务小于五万，需要授权人身份证、存折；

代理人办理业务大于五万，需提供委托人出具的授权委托书，身份证及存折。

注意：无密码不可委托他人办理业务。

热心网友 时间：2022-05-14 16:57