我爸07年买了上投摩根一叫内需动力的基金，当时认购30000元，现在查询持有基金才3596元，怎么回事？

发布网友发布时间：2022-04-30 03:49

共3个回答

热心网友时间：2023-10-10 09:49

你好，持有份额为3000多份，我想你应该是清楚了，剩下的2万多也在基金账户绑定银行卡里也是毫无疑问的，就看你爸是否知道，有没有支取了。
认购的3000多元，收益是多少呢？由于你爸是发行时1元认购的原始持有者，只要参考该基金的累计净值就可。如果是基金成立后买入的就比较罗嗦，要参考单位净值，分红拆分等情况。上投摩根内需动力基金最新累计净值1.1307，减去认购时的手续费1.2%，实际收益率在12%左右，因为上投摩根内需动力最近几年都有分红，你爸采取的都是现金分红方式，从你的图可看出有3次分红打入账户。应该说你爸搭上了2007年股票大牛市的末班车，否则07年下半年买入的基金持有到现在的基本都是负收益，负20-30%都有可能。

热心网友时间：2023-10-10 09:50

你可以先查一下“历史交易”，看是不是之前有赎回过。追问没有的，我上传的图片中第二张就是历史交易的图

热心网友时间：2023-10-10 09:50

仔细看了下，当时买的时候确认成功的金额是3329.75，也就是说，虽然你拿出3w买基金，但实际只有3329.75元成交。所以现在3596元还是赚了点钱。追问那剩下的2万多哪里去了呢