金融机构应当履行哪些反洗钱义务

发布网友 发布时间：2022-04-20 15:44

我来回答

共3个回答

懂视网 时间：2023-01-16 20:51

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，在高级管理层中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作。

公司高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。一般而言，他们负起公司例行公务的种种责任，也拥有来自董事会或主要股东所授予之特定的执行权力。

热心网友 时间：2023-01-16 17:59

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
应答时间：2021-10-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

热心网友 时间：2023-01-16 19:17

根据《中华人民共和国反洗钱法》第三章　金融机构反洗钱义务
　　第十五条　金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
　　金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
　　第十六条　金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
　　与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
　　金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
　　金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
　　任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
　　第十七条　金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
　　第十八条　金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向*、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
　　第十九条　金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
　　在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
　　客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
　　金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交*有关部门指定的机构。
　　第二十条　金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
　　金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
　　第二十一条　金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由*反洗钱行政主管部门会同*有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由*反洗钱行政主管部门制定。
　　第二十二条　金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

以上都是金融机构的反洗钱义务，但反洗钱义务的三大核心是，客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、和大额可疑交易报告。