我办理贷款时被告知我名下账户涉嫌反洗钱高风险是怎么回事？

发布网友发布时间：2022-04-30 10:21

共3个回答

热心网友时间：2023-10-22 15:22

这个问题造成的原因比较复杂。首先，这个反洗钱调查范围是你名下所有的银行账户，你其中的某个或者某几个账户有洗钱嫌疑，故被人民银行的反洗钱系统识别并列入高风险等级。
你仔细想想有没有下列情况吧（涉及范围太多，我大概说下我能想到的也是常见的）
1、账户平常资金进出较小，突然某些时段有大额资金进出或者大额资金进出频繁。
2、账户资金进出固定且金额在敏感区间，如经常不断进入49900元这类金额，然后也不断出去49900元这类金额。（整数进整数出）
3、账户资金进出频繁且大额还不过夜，账户大额资金进入后马上就转出，不过夜。
4、你的账户交易对手有涉案账户且与你账户的资金往来比较多。
5、你的账户真的涉及洗钱、*、电信诈骗之类的，被立案侦查过。
账户被列为高风险不代表一定涉及洗钱，不过你的账户流水肯定是有问题的

热心网友时间：2023-10-22 15:22

你谈的这家贷款机构挺会玩人的，不要理他！
到银行查询一下你的征信，多半是子虚乌有的事。如果信了他，后面就是账户被冻结，要缴纳解冻金，要重新审核，再付一笔服务费......许多名堂在等着你！

热心网友时间：2023-10-22 15:23

这就要自己看真性报告了。毕竟银行只是看他的结论，具体是什么回事，就要自己慢慢去回忆了。

热心网友时间：2023-10-22 15:22

热心网友时间：2023-10-22 15:23

这就要自己看真性报告了。毕竟银行只是看他的结论，具体是什么回事，就要自己慢慢去回忆了。