银行卡被风控了去银行怎么说?

发布网友 发布时间：2022-04-30 06:47

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热心网友 时间：2022-06-22 00:36

热心网友 时间：2022-06-22 00:37

热心网友 时间：2022-06-22 00:37

个人银行卡转账频繁流水太大，被银行反洗钱监控，把卡调为异常，这个只能是到银行去说明情况，然后按照要求提供相关证据，争取把卡解冻了。

确保合法

银行卡流水大，只要是合理合法的收入，也没有太大的问题，银行一般也是不会管的。现在好多商家可以说银行卡的流水都是很大的，但是只要是合理合法的做生意，一般也是没有事情的，更是不会给你冻结的。

但是如果你真的是从事了一些其他方面的事情，这样造成了流水太大，那么可能就被发洗钱监控到了，这时候就可能会被冻结。

一般5万元以上的交易都可能受到关注

现在银行大数据技术是非常厉害的，根据人民银行的相关规定，5万元以上的现金收支，包括转账汇款等，可能数据都需要上报，而且也会经过大数据的分析与甄别，一般只要是合法的都没有事的。

现在来说，个人账户的大额交易及流水异常都将会受到关注，这个不仅包括银行卡的收支和网银收支，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

因此，现在实际上不仅是银行卡大额交易可能被关注，而且支付宝和微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上，也有可能受到关注。

出现账户异常怎么办

如果真的由于流水太多，出现了账户异常，那么只有到柜台去办理业务了。实在不行的话，就把卡注销了，然后再办理一张卡，这样交易一般来说就能够不受影响了。

还有一些时候，账户被冻结了，这样的情况下，如果你还要用这个账户的话，那么只有到银行去看看是否能够解冻，如果解冻很方便的话，那么就按照要求进行解冻，那么就能够继续使用了。

如果办理解冻很麻烦的话，而且成本很高，那么卡可以先不用，一般等一年以后，银行卡自己也就解冻了。

因此，万一银行卡出现异常也不要紧张，按照程序处理好就行了。

结论

现在只要是5万元以上的交易都可能被关注，因此，只要是合理合法的，也不用太担心，基本上也没有任何影响。如果是由于频繁交易卡状态异常了，那么按照程序到银行去处理一下基本上就没有问题了，如果是被冻结，如果不好处理的话，一般等一年也就自动解冻了。