购买华安养老基金12万,一年后显示:持有份额118919元,但参考市值128683...

发布网友发布时间：2024-07-07 08:14

共3个回答

热心网友时间：2024-08-01 10:28

基金份额的单位是份，现在是赢是亏以参考市值为准。根据问题，基金是盈利的。

热心网友时间：2024-08-01 10:31

份额118919，是多少份基金，参考市值128683是你的钱，如果是买入12万整，那你的盈利是8683

热心网友时间：2024-08-01 10:28

基金的申购和赎回有未知价原则和“金额申购，份额赎回”两个重要的原则。
未知价原则就是你在提交申购和赎回申请的时候，并不知道基金具体的净值是多少，只有提交了申购和赎回申请后，当天晚上基金公司公布基金净值，你才知道能申购多少份基金份额，赎回到账多少钱。
比如：不管你是9日（周一）早上9点钟提交申购和赎回申请，还是下午2点59分提交的申购和赎回申请，只要是9月9日（周一）交易日15点前，都是按照9日当天的基金净值成交的，但9日当天的基金净值是在当天晚上基金公司才公布的，一天只有一个基金净值。
因此“金额申购，份额赎回”原则就是因为未知价原则造成的，
申购的时候，输入你要投资的金额，等当天基金净值公布后，才知道你能买到多小份基金份额。
赎回的时候，输入你需要卖出多少份，等当天基金净值公布后，才知道赎回到账的金额是多少。
所以题主不要把基金份额和基金持有市值搞乱了，基金持有市值 = 持有的基金份额 * 基金净值

目前持有市值是128683元，投入本金是12万，如果不考虑赎回费，你赚了8683元（128683-120000）

卖出是输入的是份额！份额！！赎回金额 = 赎回份额 * 基金净值。