金融机构通过第三方识别客户身份是什么意思

发布网友发布时间：2022-05-06 16:29

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热心网友时间：2023-10-12 00:10

金融机构可以通过客户的身份证号，通过手机号码，通过相关的资产证明，都可以来识别客户的身份。
第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体，一般引入第三方的目的是为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

热心网友时间：2023-10-12 00:10

　　金融机构通过第三方识别客户身份就是借助第三方的平台，来验证客户的身份（证）。
　　金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
　　第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体，一般引入第三方的目的是为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。

热心网友时间：2023-10-12 00:10

就是借助第三方的平台，来验证客户的身份（证）。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。　　根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

热心网友时间：2023-10-12 00:11

比如你是学生，学校发奖学金打到你卡上，你的卡号及个人信息是学校提供给银行的，而不是你提供的。在银行将钱转到你的卡的业务中，学校就是第三方，客户就是你

热心网友时间：2023-10-12 00:12

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

热心网友时间：2023-10-12 00:10

热心网友时间：2023-10-12 00:11

热心网友时间：2023-10-12 00:12