金融诈骗基本概况

发布网友发布时间：2024-07-02 08:57

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热心网友时间：2024-07-24 05:18

在改革开放和市场经济体系发展的背景下，金融领域的犯罪活动显著增多，其中金融诈骗犯罪尤为突出，已成为经济犯罪中的主要威胁，严重破坏了国家的金融财税秩序和社会稳定。打击金融诈骗犯罪已成为全球共识。然而，中国刑法对于金融诈骗的规制相对原则，缺乏明确的司法解释，这在实践中带来了一定的困扰，特别是对犯罪目的的理解存在分歧，影响了对其的惩治。

中国刑法分则对金融诈骗罪的八个具体罪名中有两个，即集资诈骗罪和贷款诈骗罪，明确将“以非法占有为目的”作为构成要件。然而，其余六种金融诈骗罪，如票据诈骗、金融凭证诈骗等，并未明确规定这一要件。对于是否这些罪名在主观上也需具备非法占有目的，学界和实务部门存在两种观点：

一种观点认为，所有金融诈骗罪都必须以非法占有为目的，理由是金融诈骗罪源于普通诈骗罪，后者需此目的，前者自然不能例外。同时，明确区分集资和贷款诈骗的非法占有目的，是为了与非法行为区分。另一种观点则认为，其他金融诈骗罪的构成无需非法占有目的。根据立法原意，刑法在特定罪名中明确指出非法占有目的，而在其他罪名中未提及，意味着立法者并不要求所有金融诈骗罪都包含这一目的。而且，金融诈骗罪被归入破坏经济秩序罪，其主要针对的是金融秩序而非财产侵犯，行为只要破坏金融秩序，即使没有非法占有目的，也可能构成犯罪。

从打击犯罪的实际需要出发，即使不侵犯财产所有权的金融诈骗行为也可能严重危害金融秩序，若不将其定性为犯罪，将不利于维护国家金融秩序的稳定。因此，对于这一问题，理论与实践的探讨仍在继续，以期找到更准确的法律适用标准。

扩展资料

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。