重罚461万!华夏银行北京分行内控痼疾暴露,时任首席风险官也被牵连_百...
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发布时间：2024-05-08 07:00
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时间：2024-07-26 07:51
华夏银行北京分行巨罚461万，内控问题浮出水面
2月18日，中国金融监管总局北京监管局接连发布一系列重磅罚单，其中华夏银行北京分行的罚款金额拔得头筹，高达461万元，这起事件揭示了该行内控问题的严重性，相关责任人也受到了牵连。
华夏银行北京分行因多项违规行为被点名，其中包括通过不正当手段发放贷款、个人经营贷款管理疏漏导致资金挪用、保险销售过程中的可回溯管理不规范，以及个人农业担保贷款存在挂钩贷款等违规操作。这些违法违规行为发生在2024年2月6日，监管机构为此开出严厉的罚单，对时任首席风险官廖卫东罚款20万元，首体支行行长岳强亦被罚款20万元，其他相关管理人员如贾凤元、孟晖、钟媛媛分别受到5万元、1万元和警告的处罚。
值得注意的是，尽管这些违规行为并非发生在近期，但华夏银行北京分行在过去几年中已多次面临监管压力，显示出其业务审慎性存在明显不足。仅2022年，该分行就因外汇管理、支行行长轮岗、违规投资等违规行为被屡次罚款，反映出内控机制的漏洞。
2022年11月，因未对经常项目资金收付进行适当审查，华夏银行北京分行被罚款40万元；12月，李大营和李宏文因违规轮岗行为被罚款50万元并警告。同年11月和6月，分行分别因违规投资被罚款50万元。此外，消费者投诉案例也揭示了其在服务规范性上的问题，例如2011年至2014年，客户经理赵某的“飞单”行为导致消费者损失惨重，反映了内部管理的严重疏漏。
原北京分行行长杨伟在2015年至2018年期间任职期间，尽管面临多起罚单，仍得以晋升为华夏银行副行长。然而，北京分行的不良贷款水平和业绩表现并不尽如人意。在2022年，京津冀地区，包括总行和北京分行，营收下滑7.65%，成为华夏银行业绩最疲软的地区，不良贷款余额和不良贷款率均高于平均水平，且投诉问题频发。
面对如此严峻的考验，李大营作为现任北京分行行长，肩负着整顿内控、提升规范性的重任。作为华夏银行全国首个分行，北京分行的资产规模虽大，但业绩和资产质量的提升仍需突破。如何在区位优势和规模优势下，强化内控，改善经营管理，将是华夏银行乃至整个集团亟待解决的课题。
未来，华夏银行北京分行的转型之路任重道远，如何通过强化内部管理，重塑消费者信心，将是决定其能否在竞争激烈的金融市场中立足的关键。改革的脚步必须坚决，以确保业务的可持续发展，提升整体品牌形象。
