你是怎么做合规的|说说银行合规的那些事儿
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发布时间：2024-05-14 16:49
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时间：2024-06-03 12:37
欢迎来到银行业合规的深度解读，由银行风险与合规管理部的总经理唐果分享他的专业见解。银行合规，是一项至关重要的任务，它要求我们严格遵守法律、监管机构的指令、行业标准以及内部规章制度，形成坚实的防线，保护每一个银行和客户的利益。
合规的核心价值
合规并非仅仅关乎法律遵循，它关乎每个员工的个人行为，特别是文件交接和记录，这些细节决定了我们是否能免于责任。在银行，合规部门作为第二道防线，对日常操作进行严格的审查，重点关注制度层面的合规性。制度体系是银行内部管控的基础，需要定期评估和更新，以适应不断变化的监管要求和市场环境。
严谨的制度梳理与执行
每年12月至次年3月，我们进行全行范围的合规梳理，与监管部门保持紧密沟通，确保新制度的及时跟进和更新。制度修订过程中，从收集新制度、各部门修订、合规审查，到最终的法务合规，每个环节都严格把关。我们还提供制度写作培训，提升各部门的专业能力，确保制度的实操性和可操作性。
在审查制度时，经办人需确保内容既符合总则又符合分则，结构完整且信息准确。如果遇到困难，我们会寻求解决方案，如作为通知或工作方案。部门间协同至关重要，制度制定必须结合本行实际，避免简单套用上级规定。
法律合规的细致入微
对外文件，我们实行双审制，确保每一环节都经过法律合规的严格把关。在处理法律事务时，我们重视团队协作，通过招标和比选聘请专业律师，以确保公正性和道德风险防控。在面对复杂法律问题时，我们不断学习和提升，确保在破产程序等特殊情况下，也能保持合规的严谨性。
教训与改进：以往的经验促使我们强调留痕工作，无论是风险预警还是整改通知，都必须有书面记录，以备审计。无纸化管理虽然曾带来挑战，但现在我们认识到其必要性，所有文件均实行双存档，确保合规无遗漏。
员工管理与合规文化
在员工管理中，我们注重个人责任与合规的结合，定期进行征信检查，关注员工的负债情况，确保风险可控。通过家访和裁判文书网查询，我们强化对违规行为的问责，同时鼓励内部监督，构建一个公正、透明的工作环境。
在决策流程中，风险与内部控制管理委员会议案的审查，实行双层审核机制，确保每一步都符合规定。合规部在其中扮演着关键角色，他们的工作得到领导的高度认可，强调了合规审查在保障银行稳健运营中的核心作用。
总结，银行合规是一个全方位、全过程的工作，每个环节都需要严谨的态度和专业的执行。在当前严格的审查环境下，我们持续优化流程，提升服务质量，确保每一项业务活动都能在合规的框架内稳健进行。
