开户银行怀疑我们非法套现,是凭什么依据?合理吗?

发布网友发布时间：2022-05-06 05:15

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热心网友时间：2022-06-29 15:20

仅是怀疑罢了，没那么严重吧？
银行一般都有对收单商户的风险监控系统，这个系统会对一些异常交易进行记录，但并不是有异常就一定有问题，这需要管理人员进行甄别、调查。因此开户银行怀疑、调查询问也只是按要求例行公事，你们的情绪没必要那样。
系统对一些特殊异常交易会自动甄别，比如在某个时间段，发生频繁的交易，多笔大额交易；或者资金进出量与本身的行业销售情况不符；账户长期不动，突然最近频繁交易等等。当出现这种情况，系统就会有提示，就需要银行工作人员去调查核实。像你们公司到帐后就全部转走的情况，也是一样。所以说怀疑是有根据的，不能因为不确定就不怀疑吧？如果银行了解到你们最近的业务情况，说清楚，那么也就没事了，就是这么个常见简单的事情。