有关洗钱的案例
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发布时间：2022-05-04 18:04
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热心网友
时间：2022-06-24 13:06
2002年8月———2004年4月间，蔡清海将贩卖*所得的赃款陆续通过菲律宾地下钱庄汇入我国境内地下钱庄。在蔡清海的指使下，其叔蔡怀泽、其堂弟蔡建立分别以各自名义在农业银行石狮支行、建设银行石狮支行开设个人账户，并将明知是*犯罪所得的赃款存入上述账户。事后，蔡怀泽、蔡建立将大部分赃款转出，用于购买车辆及竞选村长等。
事实上，菲律宾与我国境内的地下钱庄并未进行真正意义上的跨境汇款，它们的操作手法一般为双方之间的账面对冲。
白领洗钱：艾迪·安塔（Eddie Antar）
20世纪80年代，为躲避美国国税局（IRS）的检查，疯狂艾迪电子公司（Crazy Eddie's Electronics）所有人艾迪·安塔从公司撤出了数百万美元的款项。这只是最初的计划。然而，他和共谋者发现，如果将这笔钱以合法收入的名义转回公司账户，他们会赚得更多。在股票首次公开发行（IPO）准备阶段，这笔钱可以抬高公司上报的资产价值。于是安塔多次前往以色列，用身体和手提箱携带了数百万美钞。下面是对这宗洗钱案如何运作的概述：
入账：安塔分批将钱存入以色列的一家银行。有一次前往以色列，他一天内就存了12笔款项。
分账：在美国或以色列的执法部门尚未发现账户中突然出现的巨大收支变化之前，这笔钱就已经从以色列银行电汇到了实施银行保密法的巴拿马。安塔可以将钱从这个账户匿名转入各种境外账户。
融合：安塔再慢慢将钱从这些帐户电汇进合法的疯狂艾迪电子公司名下，此时这笔钱就与合法资金混到了一起，入帐时记为合法收入。
疯狂艾迪总共清洗了8百多万美元。经过他的策划，发行股价大增，促使公司比没有这笔非法收入时增值4千万美元。卖掉股票后，安塔净赚3千万美元。1992年执法部门在以色列发现了他，以色列将其引渡回美国接受审判。他最后被判处八年有期徒刑。
*洗钱：富兰克林·乔拉杜
20世纪80年代末、90年代初，毕业于哈佛大学的经济学家富兰克林·乔拉杜曾为哥伦比亚毒枭乔·桑塔克鲁斯·朗德诺操控洗钱流程。他的方案非常复杂。简而言之，这宗洗钱案的运作过程如下：
入账：乔拉杜将美国的贩毒收入存入巴拿马银行账户。
分账：然后他再将资金从巴拿马转入欧洲九个国家和地区68家银行的一百多个账户中，交易金额通常小于1万美元，以免引起怀疑。银行账户的户名都是一些捏造的名字以及桑塔克鲁斯·朗德诺*和家庭成员的名字。为将这笔钱记为合法收入，乔拉杜随后在欧洲设立空壳公司。
融合：乔拉杜的计划是将这笔钱转到哥伦比亚，桑塔克鲁斯·朗德诺可用它在那里经营各种合法生意。但是乔拉杜被发现了。
乔拉杜总共通过合法金融机构处理了3600万美元贩毒收入。一家摩纳哥银行的破产导致乔拉杜一案浮出水面，随后的审计暴露出众多可追溯到乔拉杜的账户。同时，乔拉杜的卢森堡邻居投诉他家噪音太大，因为乔拉杜有一台整夜工作的点钞机。经过当地执法部门调查，卢森堡法庭最终认定他犯有洗钱罪。当他在卢森堡刑满时，美国法庭也判他有罪，并处以七年半的有期徒刑。
如果执法部门能够挫败一起洗钱阴谋，将会有不小的收获，包括逮捕罪犯、没收赃款和财产、甚至粉碎整个犯罪活动。但是，大部分洗钱阴谋都未被发现，大规模的洗钱活动给社会和经济健康带来了严重的影响。
热心网友
时间：2022-06-24 13:07
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
（一）提供资金账户的。
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。
（四）协助将资金汇往境外的。
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
洗钱的案例
2002年汕头许鹏展地下钱庄案至今令人记忆犹新。许鹏展的主要“资产”，是许鹏展以汕头市金园区新兴鸿展农副产品商行等20多个空壳公司名义在几个银行开设的20多个账户。在一个设施再普通不过的写字间，许的日常业务为造假财务报表、虚报营业额和利润，却在没有任何营业活动和收入的情况下，不断缴纳各种税收和保险。由于钱庄资金往来量巨大，许鹏展需要频繁地更换账户。每换几个新账户，他就逐步从老账户里把资金转到新账户上来。
广东、福建、浙江一带的地下钱庄一般与香港的找换店连为一体，采用在境内用人民币交割，境外用外汇交割的形式，不发生资金外逃的物理过程。地下钱庄之间也经常互相拆借，组成一个相互勾联的体系。
用地下钱庄洗钱的“好处”有两个，一是成本非常低，以港币为例，假如银行的兑换牌价是1.08,地下钱庄的牌价基本上只有1.10；第二，黑钱到了境外可以经常以亲友馈赠的方式流回来。
中国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的4‰。
