麦道夫诈骗案的欺骗手法
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发布时间：2022-05-04 07:58
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时间：2022-06-20 18:26
虽然14年对事件原委的调查还在继续中，但许多人都感到不解，为何麦道夫能把国际上一些最精明的投资者骗得团团转。
目前看来，他的威望是骗取别人信任最有力的工具。麦道夫公司网站上的宣传文字就以他本人为号召。公司网站上写道：“麦道夫重视维持价值、公平交易和高道德标准的记录，而这也向来是本公司的品质保证。”
此外，他还善用公关渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴织成的关系网吸引投资者。从达拉斯、芝加哥、波士顿到明尼阿波利斯，麦道夫的社交网络遍布各地。据投资者和代理人称，有些代理人因招揽投资者获取佣金，而很多其他代理人则与他有单独的、盈利丰厚的业务关系。一位投资者说，如果你在俱乐部或高尔夫球场吃午餐，每个人都在谈论麦道夫为他们赚了多少钱，大家都想跟他签合同。
《华尔街日报》一名专栏作家说，麦道夫经常以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。一位大亨会到俱乐部吹嘘说：“我把钱交给麦道夫投资，而他也做得很好。”当其他人表示有兴趣时，他就会说：“你无法加入，除非你获得邀请……但我可能可以帮你。”
另一个让人对他深信不疑的理由是他的行为举止都很正派。以华尔街的标准来说，他并不是个乱花钱的人，而且他也以乐善好施著称，常捐钱给犹太人和亲以色列的慈善机构。从规模巨大的外资银行到美国的私人投资者，麦道夫在数十年内成功欺骗了所有的人。
一名对冲基金执行人员开玩笑说，如果以投资工具来比喻麦道夫，他被视为是最安全的美国国库券。“麦道夫是犹太版的国库券。他是那么的安全。”他说道。 用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者资金偿付前期投资者，这便是麦道夫通过其经营的对冲基金进行骗钱的手段。这一手段被称为“金字塔*”，并不新鲜，但却有一大批具有丰富专业经验的受害者。
其中一名投资者说，对冲基金使他们持续受益，2004年开始，年回报率从7.3%至9%不等，而过去十几年的年回报率超过10%。 许多投资者、交易员甚至记者对于麦道夫会涉嫌欺诈都感到十分震惊。麦道夫的个人信誉一直非常好，至今在麦道夫公司的网站上还能看到这样的声明：“客户们知道，伯纳德·麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些一直以来都是本公司的标志。”
另外，麦道夫还是倡导场外电子交易的先驱之一，在上个世纪80年代致力于推动建立交易透明化、公平化机制，为纳斯达克同纽交所的竞争做出了巨大贡献。
然而，就是这个众人眼中高尚、敬业的麦道夫，多年以来利用自己公司的业务悉心设计了一个惊人的*。 麦道夫非常善于为自己营造神秘的氛围。想成为麦道夫的客户有点类似于加入一个门槛很高的俱乐部，光有钱没有人介绍是不能进的，在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。麦道夫从不解释他的投资策略，而如果你问得太多，他会把你踢出局。
面对长期稳定得不可思议的盈利和自己信任的已经赚到钱的其他投资者，这些久经沙场的老手们还是最终被骗。 1.利用奢华场所建立人脉网
现年70岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
2.树立“投资必赚”口碑
在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
3.发展“金字塔型下线”
麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
4.合理回报率骗倒所有人
据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
