为什么有的人要洗钱呢？ 直接存银行不好吗？ 银行的人又不知道是黑钱。

发布网友 发布时间：2022-05-05 21:21

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热心网友 时间：2023-10-09 16:03

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱常与经济犯罪、*交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以*方式进行。
“洗钱”一词的来源为二十世纪初犯罪者艾尔卡彭，他因为经营投币式洗衣店将非法所得的赃款通过手段成为合法收入，后来便将此种行为简称作洗钱。
洗钱的含义
现代意义上的洗钱是指将*犯罪、*性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
商务印书馆《英汉证券投资词典》解释洗钱：将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。
简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。
狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。
广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：
1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；
2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人账户；
3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。
现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看，洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害了司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。

热心网友 时间：2023-10-09 16:03

这个首先，你要明白一点，就是洗钱。不是一点点，，如果就几十万或者几千万，这个很容易，就你说的，存进去，多找几个人分批存就可以了，，，但是，这个不是长久性的。。你想想，你每次都是几个人，都存很多钱，银行后台有系统监管的，这叫非正常账户，会被关注的。。。其次，洗钱金额都是几十亿甚至几百亿的规模，就算想找人存，又去哪里找这么多人呢，对吧。。。所以，的另辟蹊径。。。

热心网友 时间：2023-10-09 16:04

1.目前 储蓄存取款超过5万(含)银行即会登录大额存取款登记簿 并把频繁进行大额存取款的账户 每月向人民银行上报一次 2.你的钱是别人还你的 可以说明来源 再者又不是每天都存10万的 你没必要有任何的担心3.如果你担心的睡不好觉 那你可以把10万分三次存 每陋几天存一次 如果你喜欢到银行排除的话

热心网友 时间：2023-10-09 16:04

有一项指控叫巨额财产来源不明 就是你解释不清楚这些钱是怎么来的国家就有权力追究你 洗黑钱就是通过某种看似正当的途径让这些不合法收入披上合法所得的外衣。追问比如要怎么洗？

追答这都有有钱人和**才玩得转的东西 简单来说你可去澳门 在那里赌场是合法的 可以跟赌场老板勾结 制造出这些钱是从赌场里赢来的之假像 也可以到拍卖行拍卖某个古董或字话 找自己人以高价买回来 还有些是用金融机构或进出口贸易等等把钱洗白 这些相对复杂 需要专业人员操作

热心网友 时间：2023-10-09 16:05

因为赃款是罪证，银行是不知道，问题是谁也不知道就可疑了，您觉得不明来历的收入会一直没人管么…